反洗錢，我們在行動！

    近期，柜面接待一客戶稱銀行卡突然不能使用微信，我行柜員經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)該卡處于暫停非柜面狀態(tài)，與客戶溝通，客戶表示該賬戶一直在使用，而系統(tǒng)顯示暫停非柜面原因為半年以上未使用，柜員察覺可疑，想到才學(xué)習(xí)的反洗錢風(fēng)險提示（湖南分行 2019年第9期）--關(guān)注疑似洗錢高風(fēng)險客戶利用掛失換卡等方式轉(zhuǎn)移資金的風(fēng)險提示，馬上與業(yè)務(wù)主管溝通，查詢客戶反洗錢風(fēng)險等級為中低風(fēng)險，考慮到該賬戶為異地賬戶，業(yè)務(wù)主管聯(lián)系開戶行進(jìn)行確認(rèn)，溝通后確認(rèn)非反洗錢原因，且無其他風(fēng)險馬上為客戶辦理了恢復(fù)非柜面渠道業(yè)務(wù)。 雖然最終確認(rèn)無風(fēng)險，但我們時刻保持對可疑交易的敏感性，配合反洗錢部門的風(fēng)險提示積極采取適當(dāng)?shù)拇胧�，提高網(wǎng)點反洗錢識別能力。反洗錢工作是一項長期的重要工作，我們在行動，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。