淺談銀行合規(guī)文化

    合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。 一、合規(guī)文化建設，首先是制度的建設。沒有規(guī)矩不成方圓，要以制度為框架，為員工提供合規(guī)參考，同時約束員工的行為舉止。結合實際制定并完善相關規(guī)章制度，落實責任，確保有章可循。將制度貫穿于每個細節(jié)，及時堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。在追求經(jīng)濟效益的過程中，切不可違背內控制度規(guī)定。 二、開展合規(guī)文化教育活動，對于規(guī)范員工行為具有積極意義。通過學習和培訓，端正員工思想，樹立合規(guī)意識。我們應時時繃緊合規(guī)一弦，使之成為我們的自覺行為，而不是為了合規(guī)而合規(guī)。同時，我們也要加強學習，系統(tǒng)地學習和掌握政治理論和規(guī)章制度，及時更新知識構架，提升自己的綜合素養(yǎng)。 三、合規(guī)文化建設要“以人為本”。滴水石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設本就是一個系統(tǒng)性工程，須循序漸進，而建設的重點則在于員工本身。在全行營造“人人合規(guī)”的文化氛圍，不僅要加強合規(guī)教育，認真學習上級下發(fā)的合規(guī)建設文件、資料，還要有的放矢地開展專項治理和排查工作。每個員工都是監(jiān)督者與被監(jiān)督者的雙重角色，要有吾日三省吾身的思想覺悟，也要及時發(fā)現(xiàn)和阻止他人的不合規(guī)行為。 合規(guī)文化的建設貴在堅持，合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。樹立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終會培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。