最近我們分析了幾起案例，都是關(guān)于買賣身份證信息的，一張身份證的售價(jià)僅在100-300元之間，加錢就可以匹配銀行卡、電話卡。而那些購買到一整套身份證、銀行卡的作案人，有的會在各大平臺瘋狂借貸，等錢到手后他們就會把借貸的資料銷毀，從此人間蒸發(fā)，讓人無辜背債；有的就直接把購入的證件作為洗錢工具。
出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的征信狀況受到合理懷疑；因他人的不當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用受損。
網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗"黑錢"，成為社會公害，而且無法保證客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，客戶的資金和個(gè)人信息才更安全。
根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。買賣銀行卡過程中可能會伴隨非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為，涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。我行在日常工作中，一方面，加強(qiáng)管理，完善銀行卡辦理的審核，堅(jiān)決執(zhí)行人民銀行關(guān)于16周歲以上，18周歲以下的開戶審核工作，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制，不給不法分子留下可乘之機(jī)；另一方面，對于“人證一致”加強(qiáng)審查，杜絕通過盜用他人身份證也可以順利辦理銀行卡的現(xiàn)象。
筑牢防線，“風(fēng)險(xiǎn)為本”有效履職。金融機(jī)構(gòu)不僅是預(yù)防洗錢相關(guān)犯罪的第一道防線，是金融情報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)告主體，也是司法機(jī)關(guān)打擊犯罪所需線索的重要來源。我們按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，構(gòu)筑自身反洗錢工作機(jī)制，從風(fēng)險(xiǎn)管理，操作流程等方面不斷提升履職水平。
