隨著社會開始逐漸進入電子化社會，所謂的傳統(tǒng)紙幣的流通量開始減少，人民在日常生活中慢慢地減少用紙幣去支付，更多的是用支付寶微信等支付工具。這使得洗錢犯罪行為有機可趁，各種電子支付手段的廣泛使用，被不法分子利用充當其洗錢的工具，存在一定的風險，金融交易方式的創(chuàng)新也增加了對可疑交易監(jiān)測的難度，作為一名銀行工作人員應首當其沖，切實履行反洗錢工作的責任與義務。
一、加強培訓，強化反洗錢意識
作為銀行一線柜員，時刻保持著反洗錢的思想，認識到反洗錢工作的必要性與重要性，加強自身的學習，熟練掌握相關的法律法例如：《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》等反洗錢法規(guī)，讓人人心中筑起一道堅不可摧的反洗錢城墻。
二、嚴把客戶身份識別關，防范冒名辦理業(yè)務的風險。
由于柜員是為客戶辦理業(yè)務的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。在很多情況下都是因為柜員疏于核實審查，給了犯罪分子可趁之機，通過冒名開戶等手段進行違法犯罪活動。柜員要提高認識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢條件，加強對客戶身份的真實性核實，仔細比對客戶身份證件，遇到難以辨別客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r，可以同時一起辨別，并要求客戶出具近期有照片的其他輔助證件。
三、加強反洗錢工作宣傳，保護自身的利益。
為防止客戶因各種原因潛在洗錢風險，營業(yè)網(wǎng)點采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛布標、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊，我們一線柜員應加大反洗錢工作的宣傳力度，在客戶有問題時積極解答客戶疑問，以邀請客戶解答問卷等方式，普及反洗錢知識，形成正確的、積極的輿論導向，向公眾提示洗錢風險，要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的利益。
柜面操作崗是反洗錢工作中的重要一環(huán)，也是維系前后臺反洗錢偵查工作的紐帶，同時這是一項長期而艱巨的工作，今后我將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項重要工作來抓，加大反洗錢培訓力度，確保柜面操作這一重要環(huán)節(jié)。
