反洗錢 人人有責

   

    反洗錢工作，嚴管重罰。分行定期會下發(fā)反洗錢風險提示，比如2019年第7期的案例是說一個客戶的關聯(lián)客戶交易存在異常，對客戶交易進行分析甄別后，發(fā)現(xiàn)客戶存在疑似賭博的行為，2019年第3期，祁東支行的案例是客戶利用我行掃碼終端涉嫌網(wǎng)絡賭博，2019年第5期，對公客戶及其關聯(lián)的20個公司存在疑似賭博的洗錢行為。從這些案例我們可以看出，很多客戶利用我們的營銷心理，開戶未準確及時到“了解您的客戶”，進行有預謀的非法開立賬戶或出租出借賬戶，銀行員工對于開戶環(huán)節(jié)，一定要把握“問，查，審，訪，測”五個要點，切實有效的提高客戶身份識別工作質(zhì)量，防控洗錢風險�？傂邢掳l(fā)的建合規(guī)（2018）100號文件。對于部門一級分行，涉事機構由于對客戶身份信息識別不到位，導致人行處罰。監(jiān)管機構對于反洗錢的檢查力度，一直都是有增無減。我們要對照這些問題自查自糾，從而提高全行的反洗錢風險防范水平。

  

    反洗錢工作，合理懷疑。對于可疑交易的報告力度，我們要加強。明確“合理懷疑”的尺度。充分利用總行的反洗錢系統(tǒng)進行分析和整改。對于存在合理懷疑的客戶，要進行相關后續(xù)處理，對于洗錢高風險等級客戶不配合進行客戶身份識別，無法在規(guī)定時間內(nèi)完成客戶識別，客戶提供資料涉及狐疑隱瞞信息或信息不準確的，應立即采取有效措施限制客戶交易，包括暫�？缇辰灰祝�關停非柜面渠道等，并暫停受理新業(yè)務，及時將賬戶狀態(tài)維護為“不收不付”。

 

    反洗錢工作，人人有責。衡南支行將著力提升去支行反洗錢專業(yè)技能和業(yè)務素質(zhì)，提高了全員對反洗錢工作的認識與理解，使得反洗錢工作深入人心，同時也進一步認識到反洗錢的重要性和必要性。