近期我行組織學(xué)習(xí)了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示（湖南分行 2019年第9期）——關(guān)注疑似洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶利用掛失換卡等方式轉(zhuǎn)移資金的風(fēng)險(xiǎn)提示，通過學(xué)習(xí)讓我了解到洗錢形式多樣化、手段不斷增加、危害重大。反洗錢工作,是打擊一切涉毒、地下錢莊、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是保持社會(huì)安定,提高銀行信譽(yù),促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
身為銀行一線柜員的我,深知反洗錢的重要性,不以小事為輕,在日常工作中做好反洗錢工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)。在日常工作中做好客戶識(shí)別，把好第一道關(guān)。一是認(rèn)真審核客戶的身份, 在辦理開戶和特殊業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格審核客戶身份證件的有效性、真實(shí)性和一致性；二是對(duì)私客戶交易明顯異常被判定為疑似洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要具備反洗錢意識(shí)，及時(shí)上報(bào)；三是加強(qiáng)對(duì)洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶掛失換卡或銷卡重開、開通電子銀行環(huán)節(jié)的審核把關(guān)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,為了能更好的開展此項(xiàng)工作,在今后的工作中我們要多學(xué)習(xí)和閱讀反洗錢相關(guān)文件和反洗郵件，積極參加反洗錢培訓(xùn)和宣傳，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，為我行反洗錢工作出一份力。
