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強化合規(guī)意識,遵循規(guī)章制度

時間:2019-06-03 17:25:32  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:毛政濤

    為深入貫徹案件防控工作要求,強化渠道運營條線員工風險合規(guī)意識,切實防范渠道運營業(yè)務風險,總行于12月21日召開全行渠道運營條線風險防控視頻會。主要內(nèi)容是通報近期渠道運營條線嚴重違規(guī)事件,部署風險防控工作。要求各二級分支行分管渠運工作行領導,渠道運營部門主要負責人及相關人員,內(nèi)控合規(guī)部門、個人金融部、住房金融部等部門負責人及相關人員,各基層營業(yè)網(wǎng)點主要負責人參加。

    風險合規(guī)意識是防范事故案件的前提,各行務必要高度重視,從員工警示教育入手,通過日常宣講和集中活動,從嚴從緊從長抓好關鍵崗位員工合規(guī)意識教育傳導。通過反面案例,讓員工“知敬畏、存戒懼、守底線”,真正認識到無論金額大小和后果影響,只要觸及底線紅線,必將受到嚴肅處理,培養(yǎng)各級機構合規(guī)操作、依法經(jīng)營氛圍。

    近期渠運部位嚴重違規(guī)事件頻發(fā),反映出部分員工風險合規(guī)意識淡薄,警示教育流于形式,合規(guī)傳導層層遞減且存在斷點和盲區(qū)。為便于各行用鮮活案例警醒員工,總行編制了《近年來渠道運營條線嚴重違規(guī)典型案例》。各行要結合《中國建設銀行員工合規(guī)必讀(2018版)》、總行、省行案件與重大違規(guī)事件通報等,豐富細化典型案例,剖析違規(guī)手段和暴露問題,通報對違規(guī)人員的查處情況,對管理責任、領導責任人員的問責情況,讓員工深刻認識違法違規(guī)應付出的代價。

    按照崗位角色有側重的開展合規(guī)教育,提高學習的針對性和有效性,重點警示以下違法違規(guī)行為:

    代客操作及代客保管:通過代客操作網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行或代客購買理財產(chǎn)品、基金、實物黃金等方式,轉移侵占客戶資金;利用代客保管的網(wǎng)銀盾、銀行卡、單位結算卡、票據(jù)、客戶身份證件等重要物品,挪用侵占客戶資金。

    柜面交易違規(guī)操作:通過偽造或變造理財協(xié)議等材料,欺騙客戶購買虛假理財產(chǎn)品;通過辦理定期存折(銀行卡)掛失、截留(套購)客戶現(xiàn)金支票、盜取客戶密碼、盜蓋客戶印鑒、套。▊卧、變造)存折存單憑證等方式,侵占客戶資金;通過違規(guī)用章或私蓋他人柜面業(yè)務專用章,出具虛假協(xié)議等材料;利用本人及本人控制賬戶歸集或過渡客戶資金;指使下級員工違規(guī)操作,侵占銀行或客戶資金;查詢泄露個人征信等客戶信息謀取私利。

    挪用盜取尾箱現(xiàn)金:以抽張、抽把方式挪用或盜取尾箱現(xiàn)金;藏匿客戶繳存現(xiàn)金或尾箱長款現(xiàn)金占為己有;以虛存資金方式,將資金存入他人賬戶或本人控制賬戶侵占挪用;夾帶假鈔調換真鈔;侵占挪用上門收款資金。

    挪用盜取自助設備及金庫現(xiàn)金:盜取關鍵崗位密碼,單人進入加鈔間盜取鈔箱現(xiàn)金;盜取已停用未清空尾箱現(xiàn)金;盜取庫存現(xiàn)金或殘損券。

    本次年末歲初渠道運營條線風險防控視頻會,是落實案件防控工作,是總行部署風險防控具體工作,也是加強日常渠道運營條線案件防控的重要舉措,要求各二級分支行精心部署,運用多種方式面向基層機構及一線員工開展警示教育,確保全面覆蓋,教育員工自省自警,筑牢“不敢”“不想”的思想防線。

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