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合規(guī)經營 誠信從業(yè)

時間:2019-06-04 20:53:31  來源:銀行界網  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:鄧彩霞

    業(yè)務發(fā)展和風險控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起,如何在發(fā)展的同時控好風險,已經成為歷代銀行人實踐求索的目標。銀行嚴禁違規(guī)操作,即使是擦邊球,也會漸變成為風險。    

    銀行人的工作與“合規(guī)”二字密不可分。嚴格按照業(yè)務流程做好每一筆業(yè)務,核實好每一個數字,加蓋每一枚印章,填寫每一項要素,都是對于“合規(guī)”二字的體現。通過學習并結合在工作中遇到的實際情況,我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識有了更深一層的認識。
 
    一、加強各項規(guī)章制度學習,合規(guī)從業(yè)。作為銀行職工,我們要時刻銘記防范風險,作為一線員工,更應該熟練操作流程,辦理每一筆業(yè)務都認真仔細,時刻緊繃合規(guī)這根弦,謹記“勿以惡小而為之”,做到防微杜漸,固守底線不動搖。從案件來看,“十個案件九違規(guī)”,反映了我們內控管理方面,還存在一定的漏洞。我們應該吸取教訓,積極學習各項規(guī)章制度,將規(guī)章制度當作風險防范的前提條件,走可持續(xù)發(fā)展道路。
 
    二、制定科學合理的制度,創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。業(yè)務發(fā)展的前提是合規(guī)經營,業(yè)務拓展的最終著力點更是合規(guī)經營。在合規(guī)管理方面,我們需要制定一套符合銀行自身特色且行之有效的政策,作為合規(guī)風險管理的綱領和保障,且制度要在實踐中不斷完善,修補各種新事物的出現而形成的漏洞。
 
    三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制。要持續(xù)做好業(yè)務運營重點風險以及現金實物、空白重要憑證、結算賬戶、智能設備運營等重要業(yè)務領域的監(jiān)督檢查工作。要實行違規(guī)責任化,違規(guī)要認定相關責任人,將內控管理成效與考評機制相結合,采用全面評估方法實施績效考核,建立合規(guī)質量獎項,采用業(yè)績激勵以及物質激勵等措施,激勵員工合規(guī)操作。
 
    合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行合規(guī)經營,還能有效提升銀行的良好信譽和核心競爭力。千里之堤毀于蟻穴,一個很小的合規(guī)漏洞都可能會造成銀行的巨大損失。我們是一個銀行人,表面上收付的是現金,實際上經營的是信用,是客戶的信任。銀行人要堅守職業(yè)道德,不忘初心,方得始終。

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