歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動(dòng)，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。”也就是告訴我們，萬事都有規(guī)矩，無規(guī)矩不成方圓。對(duì)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)而言，合規(guī)顯得尤為重要，而對(duì)于銀行職業(yè)者而言，合規(guī)更是生命線。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識(shí)。經(jīng)常開展有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。同時(shí)還應(yīng)學(xué)習(xí)典型案件，以案為鑒，防微杜漸，牢記“莫伸手，伸手必被捉”，堅(jiān)守“底線”，不越“紅線”，不碰“高壓線”。使全體職工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
建立健全內(nèi)控管理制度。設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。規(guī)管理組織機(jī)制必須實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系，認(rèn)真扎實(shí)貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度在約束之內(nèi)進(jìn)行。同時(shí)鼓勵(lì)各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供重要依據(jù)。
充分發(fā)揮內(nèi)、外部監(jiān)管作用。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用社會(huì)力量來監(jiān)督經(jīng)營(yíng)行為；另一方面，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。
合規(guī)，不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!有效的合規(guī)文化能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形，而擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路!
