為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，人民銀行頒布了《反洗錢法》。我們衡南支行主管王玲多次利用晨會時間向大家工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。作為金融機構(gòu)的一線員工，每天與現(xiàn)金打交道，我們有義務(wù)向廣大客戶去宣導(dǎo)一下反洗錢小知識：
一、選擇安全可靠的金融機構(gòu)
合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負責。根據(jù)我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。因此，選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，客戶的資金和個人信息才會更安全。
二、不要出借自己的身份證件
我們要明確告知客戶：出借自己的身份證件，可能他人會以客戶的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；可能因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是我們進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。他人可能利用賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動。不出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對自身權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
臨柜近一年的時間，我也曾見過客戶自己主動說把信用卡借給朋友了，現(xiàn)在要把賬單還清準備銷戶，也曾幫客戶連續(xù)銷30余張銀行卡，客戶還信心滿滿的說：這些卡都不是我辦的。當我們說出開戶行時，他便跳出一句：那好久了，以前在**地方上班或上學的時候辦的。
從2016年12月1日起，央行規(guī)定每家商業(yè)銀行只允許同一客戶開立一個一類結(jié)算賬戶，其他新開立的結(jié)算賬戶就只能是二、三類賬戶。這于廣大老百姓而言，無疑不是一個好消息，一萬元的額度足以滿足日常的消費需求，一旦遇到電信詐騙，或碰到手機病毒之類的意外，由于額度限制損失也能控制在一個較小的范圍。同時，一人一個一類賬戶很大程度上限制了洗錢、詐騙團伙手中的銀行卡數(shù)量。
