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反洗錢進行時

時間:2019-06-17 18:55:13  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:鄧彩霞

    2018年6月份,央行發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號)。根據(jù)該通知要求,2019年1月1日起,包括微信支付,支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機構(gòu)以下交易情況必須上報:

    ①當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。
 
    ②非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。
 
    ③自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
 
    ④自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
 
    作為銀行前臺柜員,工作在一線的金融行業(yè)者,做好反洗錢工作是我義不容辭的責(zé)任與義務(wù)。在平時工作中,我認為銀行柜員應(yīng)以以下幾點為重點,開展反洗錢工作。
 
    一、加強學(xué)習(xí),提高對反洗錢工作的認識
 
    為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),提高管理人員的覺悟,為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。
 
    二、了解你的客戶,切實履行客戶身份識別制度
 
    支付的媒介是賬戶,賬戶的歸屬是用戶。了解你的客戶是反洗錢工作最基本的要求。切實履行客戶身份識別是是銀行做好客戶風(fēng)險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄及其他反洗錢工作的基礎(chǔ)。
 
    三、注重宣傳,提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
 
    反洗錢的宣傳與培訓(xùn)是反洗錢三道防線中最后一道防線,營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動,應(yīng)加大反洗錢工作的宣傳力度,向公眾提示洗錢風(fēng)險,宣傳如何保護自身的利益。
 
    四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度
 
    金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制,依法制定并完善反洗錢內(nèi)部控制制度。中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺,使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享。
 
    通過這次學(xué)習(xí),作為銀行一線柜員的我,認識了反洗錢的重要性,不以小事為輕,把好自已的這一關(guān),這也將是我今后工作中重點要注意的事項,努力配合有關(guān)部門努力做好反洗錢工作。

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