洗錢(qián)具有很大的危險(xiǎn)性，不僅影響金融業(yè)的發(fā)展，擾亂金融秩序，而且還會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞，作為金融從業(yè)者必須認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性，嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)，采取積極措施，開(kāi)展反洗錢(qián)工作，從而遏制反洗錢(qián)違法犯罪行為，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。
一、嚴(yán)把客戶審核關(guān)，切實(shí)做到客戶資料翔實(shí)。柜臺(tái)人員在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效的身份證信息，詳細(xì)記錄客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址及與之相關(guān)聯(lián)的信息，當(dāng)客戶身份資料有變化時(shí)，要及時(shí)補(bǔ)充和更正，同時(shí)，柜臺(tái)人員應(yīng)根據(jù)客戶的特點(diǎn)、賬戶屬性、地域、行業(yè)、交易特征等內(nèi)容，做好風(fēng)險(xiǎn)研判和分析工作。尤其是在辦理限定金額以上的業(yè)務(wù)時(shí)，柜臺(tái)人員更要嚴(yán)格按照操作流程，認(rèn)真核實(shí)相關(guān)信息，確保將洗錢(qián)的違法犯罪行為堵在門(mén)外。
二、強(qiáng)化操作監(jiān)督關(guān)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)辦理合規(guī)。從柜臺(tái)操作入手，切實(shí)加強(qiáng)發(fā)洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，認(rèn)真審核柜臺(tái)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)執(zhí)行反洗錢(qián)操作規(guī)程中可能存在的漏洞。我們柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照工作流程，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控工作制度和開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢(qián)操作行為，從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng)。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作學(xué)習(xí)，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。隨著互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的發(fā)展，要適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融新的形態(tài)，我們既要熟悉反洗錢(qián)相關(guān)的規(guī)章制度和法律法規(guī)，還需要擁有處理可疑交易的感知能力和業(yè)務(wù)理解能力，更需要具備分析和解決問(wèn)題的能力，能夠獨(dú)立開(kāi)展可疑交易的分析和甄別，因此我們要加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳。
