洗錢是一種嚴重的犯罪行為，對國家的聲譽、經(jīng)濟和金融安全以及社會的穩(wěn)定和安全都產(chǎn)生了不利的影響，同時，洗錢活動還往往會產(chǎn)生腐敗行為。因此，反洗錢是維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護公平公正的市場經(jīng)濟秩序和樹立科學發(fā)展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪也具有十分重要的意義。銀行前臺柜員作為工作在一線的金融行業(yè)者，做好反洗錢工作是我們義不容辭的責任與義務。在平時工作中我認為銀行柜員應以以下幾點為重點，開展反洗錢工作。
一是強化意識，加強學習。作為銀行一線柜員，我們首先要強化反洗錢工作的意識，認識到反洗錢工作的必要性與重要性，要加強自身的學習，對相關的法律條例，如《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》等一系列反洗錢法律、法規(guī)不能只停留在略知一二的層面上，要認真學習、理解，并在平時的工作中得到貫徹執(zhí)行。
二是切實履行客戶身份識別制度�？蛻羯矸莸恼_識別是做好反洗錢工作的基礎，大多數(shù)的洗錢所使用的賬戶，都是由其控制的他人身份證開立的，從而避免犯罪分子本人受到法律的制裁。因此，我們前臺柜員在開戶時就要嚴格把好第一道關口。利用身份證核查系統(tǒng)，嚴格核查客戶開立賬戶的真實性。遇到難以辨認客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r，可以要求客戶提供其他有效輔助證件。
三是了解你的客戶。了解客戶是反洗錢工作最基本的要求，了解對公客戶的經(jīng)營范圍，近期如果有不符合其實際經(jīng)營的大金額進出或者頻繁歸集或向某個賬戶發(fā)生交易。個人客戶收到不符合經(jīng)濟來源的款項或資金過渡，前臺柜員如發(fā)現(xiàn)上述情況，要提高警惕及時通過反洗錢系統(tǒng)向后臺反饋。
做好反洗錢工作，對于銀行從業(yè)者來說任重而道遠，我們也將進一步提升反洗錢工作水平，持續(xù)推進客戶身份識別工作，確保反洗錢工作有序、平穩(wěn)、高效開展。
