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合規(guī),刻不容緩

時(shí)間:2019-07-02 21:38:19  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽(yáng)市分行  作者:尹小平

    眾所周知,商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性原則”指的是盈利性、安全性和流動(dòng)性,其中盈利性是目的,安全性是根本,而流動(dòng)性是前提條件。由于三個(gè)原則之間的矛盾,使商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中必須統(tǒng)籌考慮三者關(guān)系,綜合權(quán)衡利弊,不能偏廢其一。一般應(yīng)在保持安全性、流動(dòng)性的前提下,實(shí)現(xiàn)盈利的最大化。而我行作為國(guó)有股份制商業(yè)銀行承擔(dān)著更大的社會(huì)責(zé)任,避免經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)保證資金安全成為我行立行的根本和根基。

    一、嚴(yán)格把關(guān)授權(quán)業(yè)務(wù)。智慧柜員機(jī)從無(wú)到有,從寥寥無(wú)幾的試點(diǎn)到普及至每個(gè)網(wǎng)點(diǎn),它就像成長(zhǎng)的一名柜員,如今已然成為辦理業(yè)務(wù)必不可少的重要組成部分。在智慧柜員機(jī)自身具有著人臉識(shí)別、身份信息識(shí)別等功能之外,仍需每一位指紋授權(quán)人員的嚴(yán)格審核。智慧柜員機(jī)就像搬到大廳里的柜臺(tái),親民的同時(shí)也要求授權(quán)的工作人員有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和較高的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
 
    二、強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)營(yíng)。許多網(wǎng)點(diǎn)已形成由兩名高級(jí)柜員轉(zhuǎn)為一名高級(jí)柜員的運(yùn)營(yíng)模式。高級(jí)柜員是委派營(yíng)運(yùn)主管最得力的助手,擔(dān)任集業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管控、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品于一體的工作。所以,高級(jí)柜員在日常工作中必須具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),時(shí)刻謹(jǐn)記合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,主動(dòng)遵守內(nèi)外部規(guī)章制度。
 
    三、外派營(yíng)銷(xiāo)控制風(fēng)險(xiǎn)。隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)的改革,我們的業(yè)務(wù)已經(jīng)不僅僅依靠來(lái)網(wǎng)點(diǎn)的客戶,更多的是走出去,走到各個(gè)需要新型銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)中做業(yè)務(wù)拓展工作。走出營(yíng)業(yè)廳,各種管控風(fēng)險(xiǎn)倍增,需要外派營(yíng)銷(xiāo)的經(jīng)辦人員時(shí)時(shí)刻刻牢記風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條例,做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作,這樣才能更有利于推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)拓展。
   
    隨著科技的日益發(fā)展和時(shí)代的更迭,在新型銀行業(yè)改革的今天,無(wú)論從硬件、軟件、還是人員變革等方面都面臨巨大的挑戰(zhàn)。我們只有在迎接挑戰(zhàn)的同時(shí),嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)制度,誠(chéng)實(shí)信用、認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好本職工作。

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·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會(huì):超1.8萬(wàn)億元
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圖片新聞

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