反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。中國(guó)人民銀行制定的相關(guān)細(xì)則規(guī)定，更是表現(xiàn)出對(duì)反洗錢工作的重視程度。
金融系統(tǒng)是反洗錢的陣地，也是最容易受到危害的薄弱環(huán)節(jié)。銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以貨幣資金為主，鑒于其經(jīng)營(yíng)的特殊性，銀行成為洗錢犯罪活動(dòng)的溫床，通過(guò)金融系統(tǒng)洗錢是犯罪分子慣用的伎倆。建行作為國(guó)有大行，更是把反洗錢工作放在重點(diǎn)位置。
作為一名金融從業(yè)人員，對(duì)反洗錢工作有著義不容辭的責(zé)任，遇到下列現(xiàn)象，我們更應(yīng)該提高警惕：1、客戶資金帳戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付；2、沒(méi)有交易或者交易量小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途；3、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量大額交易；4、與冼錢高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；5開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。
金融工作者應(yīng)該堅(jiān)守自己的職業(yè)道德，提高職業(yè)敏感度，杜絕各種形式洗錢案的發(fā)生。衡南支行經(jīng)常進(jìn)行反洗錢的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，將反洗錢工作融入日常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，充分利用晨會(huì)、例會(huì)等方式集中組織學(xué)習(xí)。主管還積極鼓勵(lì)我們利用業(yè)余時(shí)間自我學(xué)習(xí)，切實(shí)提高了員工的反洗錢意識(shí)、知識(shí)和技能。
