洗錢(qián)是指通過(guò)各種方式將涉毒、涉稅、賭博等違法犯罪取得的非法所得及其收益轉(zhuǎn)化為合法收益，實(shí)質(zhì)上就是為“黑錢(qián)”披上合法的“外衣”。洗錢(qián)是國(guó)家嚴(yán)厲打擊的一種違法犯罪行為，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治中的一顆“毒瘤”，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及金融秩序的穩(wěn)定都產(chǎn)生了巨大的危害。因此，嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪行為，大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作勢(shì)在必行。
反洗錢(qián)，我們?cè)谛袆?dòng)。銀行作為金融行業(yè)中不可或缺的重要的一份子，自然也是反洗錢(qián)工作開(kāi)展的重要金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)積極響應(yīng)國(guó)家的號(hào)召，切實(shí)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作。首先，對(duì)于我們基層網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)，我們應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：
第一，持續(xù)開(kāi)展銀行客戶(hù)的身份識(shí)別工作，對(duì)身份信息不完善的客戶(hù)進(jìn)行相關(guān)的信息補(bǔ)錄和完善，對(duì)于前往網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的信息不完善的客戶(hù)進(jìn)行督促，引導(dǎo)其積極完善自身身份信息。需要采集的信息有:姓名、性別、年齡、手機(jī)號(hào)碼、職業(yè)、居住地址等；
第二，在賬戶(hù)開(kāi)立方面應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審核客戶(hù)身份證件，并進(jìn)行核查留檔，杜絕非實(shí)名制開(kāi)戶(hù)及身份證冒用開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象的出現(xiàn)；
第三，在現(xiàn)金支取已經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面也應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)金額大于等于五萬(wàn)的業(yè)務(wù)要進(jìn)行身份證核查，對(duì)于大額交易積極按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定在5個(gè)工作日內(nèi)向向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
反洗錢(qián)工作的開(kāi)展絕不局限于以上三個(gè)方面，它應(yīng)該滲透進(jìn)我們工作和生活的方方面面，相信隨著反洗錢(qián)工作的不斷深入開(kāi)展，反洗錢(qián)體系的不斷完善，我們會(huì)做的越來(lái)越好！反洗錢(qián)，我們?cè)谛袆?dòng)！
