合規(guī)創(chuàng)建美好生活

 

    對銀行而言，合規(guī)就是確保器經(jīng)營活動(dòng)符合一切適用于銀行業(yè)的外部規(guī)范。在實(shí)際工作中，合規(guī)部門一般會(huì)將其擴(kuò)展到“一切內(nèi)外部規(guī)范”。由于不同銀行對于合規(guī)的理解不同，因而對于合規(guī)部門的名稱、職責(zé)、崗位設(shè)置等都不盡相同，一些大銀行的分工較細(xì)，會(huì)分設(shè)法律、合規(guī)部門；而中小銀行往往將其合并為一個(gè)統(tǒng)一的部門。一個(gè)完備的合規(guī)部門，一般應(yīng)當(dāng)包括如下崗位：法務(wù)崗、內(nèi)控崗、案防崗、評(píng)價(jià)崗、綜合崗。事實(shí)上，在實(shí)際工作中，合規(guī)部門的具體職責(zé)往往無法清晰地進(jìn)行崗位劃分，大部分合規(guī)人員的工作都不可避免的涉及到以上各崗位職責(zé)。

 

    在平時(shí)工作中，合規(guī)就像一面鏡子。如果說鏡子的正面是合規(guī)、定規(guī)矩、遵循規(guī)矩行事、對交易成本和行為后果有預(yù)見。那么鏡子的方面就是：遵循潛規(guī)則，經(jīng)濟(jì)野蠻生長到一定階段，貪污、腐敗、不守規(guī)矩橫行。真正有效的合規(guī)管理，不是商業(yè)道德的作秀，也不是應(yīng)對監(jiān)管的權(quán)宜之計(jì)，而是能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造價(jià)值的保障。合規(guī)正成為銀行的金名片，正成為銀行在公平競爭中獲得認(rèn)可的資本，更成為能否成在同業(yè)競爭的新形態(tài)中勝出的利刃。合規(guī)不應(yīng)只是口號(hào)，我們要讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。有序合規(guī)，做更好的銀行職員，建設(shè)更好國有銀行，奔向更好的社會(huì)主義。