做好反洗錢工作是維護(hù)國民經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的非常重要的一個環(huán)節(jié)。建行作為國有大行，客戶多、資金結(jié)算量大，很容易成為不法分子進(jìn)行洗錢的媒介。因此，作為面對客戶的第一線，我們基層網(wǎng)點(diǎn)更是要提高警惕。要從多方入手，多管齊下進(jìn)行反洗錢工作。目前，反洗錢工作主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
一、補(bǔ)錄對公戶的客戶信息。洗錢的主要渠道之一就是通過創(chuàng)立“皮包公司”來把黑色收入洗白成通過公司經(jīng)營獲得的合法收入。對于該風(fēng)險項(xiàng)，支行組織了對公客戶信息補(bǔ)錄，確保每一個公司客戶都是切實(shí)經(jīng)營的并取得的合理收入的公司。同時對其受益人及實(shí)際控制人進(jìn)行調(diào)查，是否有取得不合理的收入。該項(xiàng)措施可以在很大程度上發(fā)現(xiàn)“皮包公司”，大大降低不法分子使用我行對公戶進(jìn)行洗錢的可能性。
二、在日常營業(yè)過程中多問多看，杜絕把銀行卡非本人使用的行為。近期，多個網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)了由社會人員控制老人或青少年來網(wǎng)點(diǎn)要求開立銀行卡并開通網(wǎng)銀盾的要求。這要求我們的一線員工必須時刻提高警惕，及時發(fā)現(xiàn)這些風(fēng)險點(diǎn)，并及時上報(bào)可疑人員。同時對于16歲到18歲的客戶，如未能提供收入證明，則要求一定要其監(jiān)護(hù)人進(jìn)行代辦業(yè)務(wù)。
三、加強(qiáng)對于反洗錢的教育和宣傳工作。網(wǎng)點(diǎn)常組織學(xué)習(xí)反洗錢知識及常見案例剖析，加強(qiáng)員工反洗錢能力。與此同時，也會定期開展公眾教育活動。讓大家了解出借銀行卡等行為對自己、對社會的危害，從源頭上遏制洗錢行為。并嚴(yán)格完成盡職調(diào)查，反洗錢盡職調(diào)查是對可疑賬戶的綜合分析及排查。我行對于該項(xiàng)任務(wù)做到了及時、真實(shí)、高效的調(diào)查與反饋，絕不流于形式。為我行及時發(fā)現(xiàn)各種可能存在的洗錢隱患。
反洗錢永遠(yuǎn)在路上。反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作,在今后的工作中我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,切實(shí)履行好反洗錢工作職責(zé),維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
