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積極落實反洗錢,助力美好生活

時間:2019-07-19 21:54:34  來源:銀行界網  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:高澤坤

    當前,反洗錢已成為打擊經濟犯罪、維護金融穩(wěn)定和社會安定的重要內容。反洗錢不僅僅是銀行穩(wěn)健經營、保持自身競爭力的實際需要,是純潔社會風氣,保持社會安定,促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證,更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。那么,作為一線網點的員工應如何做好反洗錢工作呢?

    首先,要增強一線員工的合規(guī)知識,樹立正確的反洗錢意識,學習相關的法律法規(guī)和最新文件。通過學習實踐,提高自身甄別反洗錢行為的能力,做到學法、知法,清楚規(guī)則,懂得敬畏,熟練操作,把好反洗錢行為的第一道關口。為了確保一線員工了解最新的反洗錢知識和制度要求,東陽渡支行利用晨會、每周一講、合規(guī)例會、員工大會、微信群學習等多種方式,學習反洗錢制度文件,提升一線員工的反洗錢能力,確保合規(guī)操作。
 
    其次,要掌握反洗錢操作要點。做好客戶身份識別,嚴把開戶審核關,從源頭上控制風險。一線網點的員工直接接觸客戶,客戶身份識別是反洗錢的基礎,辦理個人開戶業(yè)務時必須認真審核客戶身份證件的真實性和有效性,同時務必進行身份聯網核查并留存聯網核查記錄。根據“了解你的客戶”的原則,務必詳細輸入客戶的九要素。東陽渡支行經常組織學習反洗錢業(yè)務應知應會手冊,讓一線員工通過操作要點的學習,不僅詳細的了解了反洗錢的定義和工作要求,更重要的是了解了反洗錢的具體操作要點。積極配合上級行做好反洗錢的客戶工作,對可疑客戶詳細上報客戶真實信息,充分利用先進的新一代系統(tǒng),密切關注可疑賬戶,做好監(jiān)督排查,必要時采取有效地措施進行賬戶控制與上報,讓反洗錢分子無所遁形。相信支行員工在以后的工作中會更好的開展反錢錢工作,反洗錢意識也會得到全面的提升。
 
    最后,要加強宣傳教育,履行社會職責。為防止各種潛在洗錢風險,東陽渡支行采取多種多樣的方式對社會開展宣傳教育活動,切實履行提示反洗錢風險的職責。在營業(yè)網點大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛條幅、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊等宣傳,向公眾提示洗錢風險,全面開展《反洗錢法》的宣傳,讓社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險,知曉如何參與反洗錢,如何保護自身的利益。

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