今年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率居高不下，縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形勢多樣，但究其主要原因，不外乎以下幾點：
一、 思想道德、職業(yè)道德意識較差
俗話說“千里之堤毀于蟻穴”，銀行是金融行業(yè)，因業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的各種誘惑也多，有部分員工，重視實際，視思想教育為空談，久而久之，法律法規(guī)觀念得不到提升，遵紀守法的自覺性、防腐拒變能力變差，面對利益的誘惑喪失了職業(yè)道德的底線。
二、 防范意識不強
近年來，因銀行之間的競爭日趨白熱化，銀行對于業(yè)務(wù)的發(fā)展更為注重，對于案件的防范力度相對較弱，甚至為了業(yè)務(wù)的發(fā)展而片面追求指標任務(wù)，鉆內(nèi)控合規(guī)的“空子”、打“擦邊球”等現(xiàn)象頻出，對于風(fēng)險的發(fā)生缺乏警惕性。
三、 稽核檢查監(jiān)督乏力
稽核檢查力量相對薄弱，由于銀行網(wǎng)點多，業(yè)務(wù)復(fù)雜多樣，客觀上難以實施全面有效的監(jiān)督管理，同時稽核人員責(zé)任心參差不齊，原則不強，致使稽核檢查流于形式，該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或者發(fā)現(xiàn)問題也“礙于同事情面”大事化小、小事化無，即使下達整改通知，但對整改情況的落實沒有進一步督促檢查，從而致使問題越積越大，最后導(dǎo)致案件的發(fā)生。
綜上所述，要做好風(fēng)險防范，杜絕金融案件的發(fā)生，首先要做的就是幫每位員工樹立正確的人生觀、價值觀、道德觀，確保每位員工都能堅守職業(yè)道德的準則，絕不越雷池一步；其次在日常加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、案防意識學(xué)習(xí)，提升自身綜合素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身自律有機結(jié)合，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺、一種習(xí)慣，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險！
