每周二的晨會(huì)，行里都會(huì)組織開展“一人一案例”學(xué)習(xí)活動(dòng)，本次學(xué)習(xí)主題是關(guān)于銀行卡支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示，通過對案例開展討論，有助于我們快速識(shí)別不法分子買賣銀行卡的行為，切實(shí)從源頭上加強(qiáng)預(yù)防。
首先，落實(shí)嚴(yán)格審核制度。未滿18周歲的未成年人要求開立賬戶并開通電子銀行產(chǎn)品行為，通過采取聯(lián)系監(jiān)護(hù)人或?qū)W校等方式核實(shí)開戶的真實(shí)性，加強(qiáng)識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)能力。如遇明顯具有可疑交易的行為應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。
其次，加強(qiáng)落實(shí)授權(quán)審批制度。在處理業(yè)務(wù)中充分體現(xiàn)“四眼原則”。特別是現(xiàn)在智慧柜員機(jī)上的開戶辦卡，掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格審核證件的真?zhèn)问欠駷楸救�，認(rèn)真落實(shí)賬戶實(shí)名制及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)讓風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之際就能得到有效監(jiān)督和控制。
最后，切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。對于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中不能以感情代替制度，也不能以相互信任代理約束和監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄了制度。只有熟悉各種制度，才能在日常工作中迅速快捷地滿足客戶的需求。
