作為銀行機構(gòu)，反洗錢一直是工作的重點工作，為了防止不法分子利用銀行賬戶進(jìn)行洗錢等犯罪活動，我們要始終嚴(yán)格遵守反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)，切實做好反洗錢工作，以下是我最近反洗錢工作的心得體會。
一、嚴(yán)格審核開戶信息，尤其是單位客戶，自從人行取消開戶許可證后，核實企業(yè)開戶真實性的工作就需要各商業(yè)銀行謹(jǐn)慎對待，需要切實核實客戶的真實開戶意愿，對于開戶意愿敘述不清或是沒有真實經(jīng)營場所的需要尤為注意，在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時不能忽視客戶信息的真實性，除了單位客戶，個人客戶信息完善也是很重要的，在實名制要求下，客戶的身份信息必須完整，特別像聯(lián)系方式，身份證有效期，住址，職業(yè)等要素必須完整，我們工作人員也應(yīng)加強對身份證件識別的能力，除了居民身份證為有效身份證件外，還有臨時身份證，護照等證件，在開戶的同時要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)守合規(guī)底線，從源頭上落實反洗錢工作。
二、提高針對柜面大額交易業(yè)務(wù)的敏感性。對于短時間內(nèi)大額資金進(jìn)出或是長期不用的賬戶突然大金額進(jìn)賬諸如此類的賬戶都應(yīng)列為可疑賬戶，對這些賬戶應(yīng)多加關(guān)注，對于有合理里有懷疑賬戶從事洗錢活動的，應(yīng)按反洗錢規(guī)定上報給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
三、積極配合相關(guān)部門的反洗錢工作，在依法合規(guī)的條件下，銀行有義務(wù)配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因為私人利益而從中加以阻撓或消極應(yīng)對，同時我們也應(yīng)加強反洗錢工作的理論學(xué)習(xí)，嚴(yán)格履行職責(zé)，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)的思想。
反洗錢是一項長期工作，我們應(yīng)時刻嚴(yán)守反洗錢合規(guī)底線，規(guī)范和加強可以洗錢交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更完善的銀行監(jiān)管體系，更好的規(guī)范金融市場體系。
