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反洗錢工作心得體會

時間:2019-10-02 13:43:30  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:彭祁寧

    作為銀行機構(gòu),反洗錢一直是工作的重點工作,為了防止不法分子利用銀行賬戶進(jìn)行洗錢等犯罪活動,我們要始終嚴(yán)格遵守反洗錢的相關(guān)法律法規(guī),切實做好反洗錢工作,以下是我最近反洗錢工作的心得體會。

    一、嚴(yán)格審核開戶信息,尤其是單位客戶,自從人行取消開戶許可證后,核實企業(yè)開戶真實性的工作就需要各商業(yè)銀行謹(jǐn)慎對待,需要切實核實客戶的真實開戶意愿,對于開戶意愿敘述不清或是沒有真實經(jīng)營場所的需要尤為注意,在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時不能忽視客戶信息的真實性,除了單位客戶,個人客戶信息完善也是很重要的,在實名制要求下,客戶的身份信息必須完整,特別像聯(lián)系方式,身份證有效期,住址,職業(yè)等要素必須完整,我們工作人員也應(yīng)加強對身份證件識別的能力,除了居民身份證為有效身份證件外,還有臨時身份證,護照等證件,在開戶的同時要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定,嚴(yán)守合規(guī)底線,從源頭上落實反洗錢工作。
 
    二、提高針對柜面大額交易業(yè)務(wù)的敏感性。對于短時間內(nèi)大額資金進(jìn)出或是長期不用的賬戶突然大金額進(jìn)賬諸如此類的賬戶都應(yīng)列為可疑賬戶,對這些賬戶應(yīng)多加關(guān)注,對于有合理里有懷疑賬戶從事洗錢活動的,應(yīng)按反洗錢規(guī)定上報給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
 
    三、積極配合相關(guān)部門的反洗錢工作,在依法合規(guī)的條件下,銀行有義務(wù)配合公檢法部門的反洗錢工作,不能因為私人利益而從中加以阻撓或消極應(yīng)對,同時我們也應(yīng)加強反洗錢工作的理論學(xué)習(xí),嚴(yán)格履行職責(zé),牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)的思想。
 
    反洗錢是一項長期工作,我們應(yīng)時刻嚴(yán)守反洗錢合規(guī)底線,規(guī)范和加強可以洗錢交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更完善的銀行監(jiān)管體系,更好的規(guī)范金融市場體系。

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