洗錢是一種破壞金融秩序的違法犯罪行為,開展反洗錢工作是金融機構(gòu)的重要職責(zé)之一。作為銀行一線工作者,我們首先要了解反洗錢工作的認識,要從自己開始做起,要展開廣泛宣傳,讓群眾了解配合工作。
一、加強學(xué)習(xí),提高對反洗錢工作的認識
眾所周知,洗錢是一種破壞金融發(fā)展秩序的違法行為,為增強對反洗錢工作的認識,我們要從自身做起,要深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,要強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),切實履行重要職責(zé),扎實開展反洗錢工作。
二、注重宣傳,深化客戶對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,我們可以開展不同形式的宣傳活動,如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。為客戶辦理掛失換卡、U盾等業(yè)務(wù)時,多問多提醒。
三、執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人有效身份證件進行核查,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶,不予辦理開戶手續(xù)。
在開展反洗錢工作時,需要付出很多的努力,投入很多的精力,如今,大家的投資理念越來越先進,投資意識很多,就容易產(chǎn)生魚龍混雜的現(xiàn)象,對于每一個工作人員來講,首先就是自我的反洗錢意識,消除自己在反洗錢責(zé)任方面的誤區(qū),在工作中,不斷積累,提高辨別各種洗錢行為的能力。
在工作中,反洗錢工作的開展可能會導(dǎo)致客戶的誤會與不解,你問客戶取錢干什么用,收款方認識嗎?在客戶看來是繁瑣了一點,但我們應(yīng)以廣大客戶切實利益為重,讓客戶意識到洗錢的危害性,積極改善認知,優(yōu)化反洗錢環(huán)境。
在日常的工作中,我們應(yīng)當(dāng)恪盡職守,嚴于律己,努力提高自身反洗錢認知,更好的為客戶服務(wù),積極營造良好的金融環(huán)境。