最近,我行利用晨會夕會組織全體員工學習了新的反洗錢風險預警及案例，同事們深刻領會反洗錢的精神和意義，增強了責任感，牢固樹立反洗錢的法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。為了更好的做好反洗錢工作，防止洗錢現(xiàn)象的發(fā)生，作為負責該項工作的業(yè)務主管，個人覺得應當堅持做好以下幾點：
第一、 要加強學習，增強全行員工對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們要注重對行領導及中層骨干的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，以期在開展反洗錢工作中起到帶頭示范作用。二是強化臨柜人員反洗錢知識的培訓。使員工熟練掌握反洗錢的業(yè)務知識，把好反洗錢第一關。三是按照反洗錢崗位設置及職責要求，認真選配工作人員。支行應將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉金融法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。
第二、把好單位及個人結算賬戶開立和業(yè)務受理關。開立單位結算賬戶時應嚴格把關，在客戶經(jīng)理上門核實后,認真審查開戶資料,還要對法人及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，在盡可能詳細、全面了解客戶的基礎上，根椐其經(jīng)營范圍開立相對應的賬戶。在為單位客戶辦理相關結算等業(yè)務時，必要時要按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行認真核對并做好相應登記。開立個人賬戶時，由于現(xiàn)階段開立銀行卡都在智慧柜員機上辦理,協(xié)同人員應嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要對客戶出示的本人有效身份證件與本人進行核對。對于未能依法提供相關證明材料的個人一概應不予辦理開戶手續(xù)。代售基金、保險等理財業(yè)務時也要嚴格進行客戶身份識別
第三、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易報告制度�？蛻籼崛‖F(xiàn)金時，必須嚴格執(zhí)行逐級審批制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶堅決不能給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并嚴格執(zhí)行大額提現(xiàn)預約。明確專人建立大額支付登記簿，應對有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管，堅決杜絕結算賬戶發(fā)生此類現(xiàn)象，以確保銀行結算賬戶的合規(guī)合法使用。
反洗錢永遠在路上。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,在今后的工作中我行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,切實履行好反洗錢工作職責,維護國家的經(jīng)濟金融安全。
