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合規(guī)從我做起,建設更好家園—違規(guī)案例教育心得

時間:2019-10-09 19:36:15  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:黃嘉瑤

    為了進一步提升銀行服務水平,促進業(yè)務合規(guī)經(jīng)營發(fā)展,中國建設銀行對員工進行了“有關員工盜竊客戶資金案件情況”的警示教育活動,用兩個真實案例警示銀行員工一定要合規(guī)操作,消除員工在思想上的錯誤,確保教育落實到位,消除風險隱患。

    這兩起案件都是員工利用自己在工作操作上的熟練程度盜取了客戶的資金。其一是某支行員工利用中老年客戶不懂智慧柜員機的操作流程,在為客戶辦理理財產(chǎn)品時,引誘客戶更改密碼以及撤銷申購交易,并將理財資金劃轉至其控制賬戶,最后通過多種方式隱蔽資金去向。在第二件案例中某支行員工在柜面系統(tǒng)操作時留存客戶信息,套取空白存單后偽造目標存單,并迅速切換電腦界面完成授權人員審核,完成偽造存單支取。
 
    這些案件的發(fā)生不僅摧毀了自身的前途,而且給銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失,也給社會帶來了不利影響。作為一名金融行業(yè)的行員,我們應更加具備合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識、風險防范意識,認識到“違規(guī)就是砸飯碗,合規(guī)就是保飯碗”,做到“心中有規(guī),行不逾規(guī)”,具備優(yōu)良的職業(yè)操守,在合規(guī)的基礎上提高業(yè)務和服務能力,給客戶最佳的辦事體驗。通過這些案件的教育活動,我們應在今后的工作中嚴格要求自己,做到:
 
    一、恪守職業(yè)操守,樹立正確的人生觀、價值觀,提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操。在熟練業(yè)務知識和操作的同時應該知法、懂法、畏法,更要守法,萬事以合規(guī)為前提,把合規(guī)經(jīng)營理念貫徹到每一個崗位、每一位員工和一切經(jīng)營業(yè)務上,杜絕工作上的不合規(guī)操作。在我們?nèi)粘I钪斜3种月闪晳T,在工作中更是要嚴格加強自律行為,始終把制度放在首位,用合規(guī)制度規(guī)范自身行為,約束自己。在日常工作中,作為前臺工作人員總是能碰到部分客戶以“具體情況具體分析”等借口拿著開戶資金不全的物件前來辦理開戶,不能支取大額現(xiàn)金的客戶想違規(guī)取現(xiàn)等等一系列現(xiàn)象,這就需要我們與客戶進行良好的溝通,而不能自認為并未存在風險而幫客戶進行違規(guī)操作。我們一定要履行好自身職責,在自己的權限范圍內(nèi)規(guī)范辦理每一筆業(yè)務。
 
    二、加強各級的防范責任,提高風險防范意識。第二個案件中,某支行柜員利用授權人員的授權空隙,迅速切換界面,騙取授權成功。這體現(xiàn)出員工的風險防范意識薄弱,給予了內(nèi)部員工過多的信任,缺乏自我保護意識。因此需要加強內(nèi)部管理,建立有效的內(nèi)部控制體系,強化嚴密的監(jiān)督制約機制,時刻留意細微的風險,杜絕類似案件再次重演!
 
    作為國有大行的職員,通過此次學習,我意識到我們需更加嚴格遵守柜面規(guī)章,自覺抵制各種誘惑,將合規(guī)理念內(nèi)化于心,外化于行。在不斷提升自己業(yè)務操作能力的同時不動違規(guī)思想,增強合規(guī)理念,識別各項風險,維護客戶的權益。在之后的工作中也堅持思想教育,抵制各種腐朽思維,消除風險隱患,為建行的發(fā)展做出更好的業(yè)績!

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