反洗錢，人人有責(zé)！
為了維護(hù)金融行業(yè)的整體健康，營(yíng)造良好社會(huì)環(huán)境，建行全行通過(guò)持續(xù)不斷地強(qiáng)化理念灌輸與意識(shí)傳導(dǎo)，通過(guò)全覆蓋、分層級(jí)、廣渠道、多手段的培訓(xùn)與宣教，已在全行上下形成反洗錢的活動(dòng)。
洗錢直接助長(zhǎng)的是“地下錢莊”，而“地下錢莊”是社會(huì)的毒瘤，直接威脅到整個(gè)金融行業(yè)的健康有序發(fā)展。“地下錢莊”本身所從事的非法吸存、非法放貸的行為嚴(yán)重?cái)_亂了銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而大量非法流入的資金為“地下錢莊”的生存提供了機(jī)會(huì)，唯有打擊洗錢犯罪，從源頭上堵截非法收入的自由轉(zhuǎn)換，才可以從根本上打擊“地下錢莊”，維護(hù)正常的金融秩序。
由于銀行業(yè)的特殊作用，犯罪分子在洗錢的過(guò)程中，我們銀行被利用的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。而作為新入行的基層一線員工，我深感基層網(wǎng)開(kāi)展反洗錢中存在很多的難點(diǎn)：一是公眾對(duì)反洗錢的宣傳力度不夠，宣傳范圍不廣且形式單一。反洗錢宣傳活動(dòng)往往僅在金融機(jī)構(gòu)展開(kāi),在其他行業(yè)和人群中的宣傳太少，很多社會(huì)大眾不愿意配合銀行的工作。二是反洗錢活動(dòng)的開(kāi)展難以得到客戶的理解和支持，很多客戶身份信息不愿意透露。三是電子銀行的廣泛使用被不法分子利用充當(dāng)其洗錢的工具，金融交易方式的創(chuàng)新也增加了對(duì)可以交易檢測(cè)的難度。
因此，大家應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性，明確反洗錢是法律賦予金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)。在日常工作中認(rèn)真把好基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢這一道重要的關(guān)口。對(duì)此，我要求自己在今后的工作中做到以下幾點(diǎn)：1.堅(jiān)持實(shí)名制開(kāi)戶，2.及時(shí)清理一人多個(gè)客戶號(hào)，3.大額現(xiàn)金支取或轉(zhuǎn)賬及時(shí)核實(shí)確認(rèn)。作為金融行業(yè)的從業(yè)者，需要我們做到專業(yè)專注，守土有責(zé)。
