紅線不可越——兩家支行員工盜竊客戶資金案例分析心得

    柜員自身防案意識薄弱，違反員工禁令，利用客戶的信任，最終造成案件的發(fā)生，某支行個人客戶經(jīng)易某利用工作之便于，在智慧柜員機、手機銀行和網(wǎng)上銀行渠道代客辦理轉(zhuǎn)賬，理財產(chǎn)品，隨即撤銷該筆業(yè)務(wù)，將資金轉(zhuǎn)至其控制的其它賬戶，詐騙客戶資金；某支行柜員盜取客戶定期存單信息，偽造定期存單，騙取授權(quán)重置密碼，達(dá)到盜取資金的目的。該案件暴露出柜業(yè)務(wù)操作有章不循，業(yè)務(wù)授權(quán)審核有效性不足，員工異常行為排查流于形式。