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堅守底線 合規(guī)立行

——《兩家支行員工盜竊客戶資金案件情況》有感
時間:2019-10-22 20:58:49  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:劉思培

     秉持著以案明紀(jì)、以案說規(guī)的目標(biāo),西渡支行近日組織員工學(xué)習(xí)了《兩家支行員工盜竊客戶資金案件情況》,這兩起案例中的兩名員工分別通過撤銷客戶理財產(chǎn)品申購和偽造定期存單等手段盜取客戶資金,暴露出了案發(fā)機構(gòu)個別員工嚴(yán)重違規(guī)操作、業(yè)務(wù)授權(quán)審核有效性不足、員工異常行為排查流于形式等問題。這兩起案件教訓(xùn)深刻,值得我們警醒反思、引以為戒,杜絕此類案件再次發(fā)生。

 
    一、牢筑道德底線
 
    古人云:士有百行,以德為首。案中的兩名員工沒有樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,貪圖金錢和名利而放松了對自身的要求,他們逾越了道德底線和法律底線,使得自己身陷囹圄,不僅斷送了職業(yè)生涯,也斷送了自己的美好人生。理想信念的動搖是最危險的動搖,貪欲的大門一旦被打開就如洪水猛獸般沖泄著道德底線。身為銀行一線員工,每天面對著許多誘惑,但我們一定要堅定理想信念,牢筑道德底線,常思貪欲之害,常懷律己之心。
 
    二、堅守合規(guī)防線
 
    “設(shè)繩墨而取曲直,立規(guī)矩以為方圓”,銀行作為高風(fēng)險行業(yè),內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基,是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在。內(nèi)控合規(guī)的建設(shè)不是靠某一個員工或某幾個員工的努力就能完成,它需要每一個品德優(yōu)秀的員工共同去努力和維護(hù)。第二個案例中的授權(quán)人員沒有做到“授權(quán)五看”的合規(guī)操作要求,在授權(quán)時未認(rèn)真核對柜員屏幕及交易憑證,也是案發(fā)的風(fēng)險點之一。君子一日三省其身,對于合規(guī)從業(yè),我們也一樣要做到“三省吾身”:一省合規(guī)文件的學(xué)習(xí)情況,二省合規(guī)從業(yè)的執(zhí)行情況,三省合規(guī)思想的滲透情況。
 
    三、夯實制度紅線
 
    王岐山同志曾指出“動員千遍,不如問責(zé)一次”,這句話強調(diào)了問責(zé)的重要性。員工異常行為排查絕不可流于形式,對于違反黨紀(jì)行規(guī)的行為要從情節(jié)輕微易被忽略的小問題抓起,通過約談和通報批評等方式進(jìn)行教育、整頓和問責(zé),做到早發(fā)現(xiàn)早整治,防止更為嚴(yán)重和惡劣的情況發(fā)生;鶎庸芾砣藛T更應(yīng)該把握政策,規(guī)范操作,控制風(fēng)險,絕不能以習(xí)慣代替制度,以人情代替紀(jì)律,以信任代替管理。
 
    以銅為鏡可以正衣冠,以人為鏡可以明得失。這兩個案例啟示我們在工作中要做到不碰道德底線、不觸合規(guī)防線、不越制度紅線,做一個合規(guī)守紀(jì)的建行人。

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