“親見客戶本人，親見身份證及證明資料的原件，親見客戶簽名”是“三親見”要求。在業(yè)務(wù)辦理過程中，特別是辦理信用卡和一些貸款業(yè)務(wù)，“三親見”不僅是合規(guī)的要求更是保護(hù)我們自己的有利武器。
親見客戶本人--首要環(huán)節(jié)。通過聯(lián)網(wǎng)核查仔細(xì)核對是否客戶本人。在基層工作的我們經(jīng)常遇到客戶來辦理信用卡或者貸款業(yè)務(wù)，客戶和我們面臨的風(fēng)險很高。因此，我們要謹(jǐn)慎核對是否客戶本人，仔細(xì)核對申請信息和身份證上的信息是否一致，從源頭上防范風(fēng)險，保護(hù)客戶,保護(hù)自己。
親見身份證原件和證明資料原件--重要環(huán)節(jié)。復(fù)印件無法證明材料的真實性。例如身份證我們必須用原件通過身份識別儀進(jìn)行核查才能判斷證件的真假和證件的有效期。在客戶出示原件的前提下復(fù)印留存檔案才是正確合規(guī)的做法。
親見客戶簽名--關(guān)鍵環(huán)節(jié)。親眼看到客戶簽字確認(rèn)，客戶簽字即表示了解他所辦理業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險，明白辦理該項業(yè)務(wù)所列的條款和一些收費環(huán)節(jié)，客戶簽字即表示客戶同意辦理該項業(yè)務(wù)，是客戶自愿辦理。
為什么我們在辦理柜臺業(yè)務(wù)時，某些業(yè)務(wù)會要求客戶本人帶身份證來辦理，這就是我們在履行“三親見”的職責(zé)，這不僅是對客戶負(fù)責(zé)，更是對建行和自己負(fù)責(zé)。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。
