合規(guī)管理在基層

    銀行作為金融高風(fēng)險行業(yè)，而基層網(wǎng)點又處在銀行最前沿，風(fēng)險防控的重要性不言而喻。基層網(wǎng)點主要具備以下幾個特點：一是普遍規(guī)模不大，人數(shù)不多，但麻雀雖小五臟俱全，業(yè)務(wù)品種較為齊全，潛在風(fēng)險就高了，柜面員工每天與金錢打交道，業(yè)務(wù)繁重壓力大，極易產(chǎn)生由于操作不當(dāng)引發(fā)的事故和資金風(fēng)險。二是由于網(wǎng)點不大，同事之間的關(guān)系相處可能更加密切，無形中在工作當(dāng)中也盲目相信對方，對他人毫無防備，使得內(nèi)部作案的風(fēng)險增加。三是基層網(wǎng)點員工有著和各種客戶“親密接觸”的便捷機(jī)會，尤其是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理，面臨的誘惑比較多，一旦心理防線沒守住就有可能被不法分子拉下水。
那么，基層網(wǎng)點如何在保證好客戶服務(wù)，抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時又能做到無違規(guī)零案件呢？

    一是要高度重視，狠抓落實�；鶎有胸�(fù)責(zé)人作為網(wǎng)點的領(lǐng)頭人必須高度重視合規(guī)管理工作，并將其列入全行工作的議事日程，通過網(wǎng)點每周全員例會加強(qiáng)宣傳和發(fā)動。營運主管每周調(diào)看監(jiān)控，通過日常的監(jiān)督檢查，合規(guī)檢查、專項稽核等發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)點的薄弱環(huán)節(jié)后，要及時指導(dǎo)員工做好整改工作并持續(xù)關(guān)注以防再犯。

    二是要加強(qiáng)全行員工的思想道德和法紀(jì)法規(guī)教育，定期組織學(xué)習(xí)最新的規(guī)章制度并落實到實際操作中，提高員工對規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的熟練程度。每日例會要求員工一人講一個與自己崗位有關(guān)的案例，時刻為自己敲響警鐘，以此來增強(qiáng)員工的主動合規(guī)意識。

    三是基層網(wǎng)點的員工本身，要加強(qiáng)自身的政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，樹立正確的三觀，時刻自省嚴(yán)格要求自己，絕對不能拿服務(wù)和發(fā)展當(dāng)借口，以習(xí)慣代替制度，以合理代替合規(guī)，不搞違規(guī)操作，堅持“法無授權(quán)不可為”，從小我做起，合規(guī)操作，合規(guī)經(jīng)營。