風險如影隨形,風險無處不在。古希臘政治家伯利克利在提出“風險”概念時,并不是為了能夠預見未來的風險,而是為了為不可預知的風險做好準備,這與中國的諺語“居安思危,思則有備,有備無患”有異曲同工之妙。銀行工作是風險性很高的一項工作,如果不按規(guī)章制度辦事,當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。
通過學習的案例以及觀看的警示教育片,我們不難發(fā)現(xiàn),出現(xiàn)風險往往是以下三個方面出現(xiàn)了問題:一是員工罔顧禁令,違規(guī)辦理業(yè)務,同時,屢查屢犯問題仍未得到有效的解決。二是日常生活中已顯現(xiàn)了異常行為及交易的端倪,但未能引起領(lǐng)導與員工的足夠重視,定期開展的員工異常行為排查工作不到位。三是流于形式內(nèi)控合規(guī)管理機制存在漏洞,對員工異常行為監(jiān)控仍缺乏行之有效的管理機制。
合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。要防范風險,關(guān)鍵在于要增強自身的責任感,把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。要從我做起,堅持合規(guī)處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督。
只有讓合規(guī)意識貫穿在銀行所有員工的行為中,成為一種自覺和必然的行為準則;只有形成上下結(jié)合,全面執(zhí)行的合規(guī)文化,才能讓合規(guī)經(jīng)營的旗幟高高飄揚。
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