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履反洗錢義務(wù) 促和諧金融

時(shí)間:2019-10-30 14:33:23  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長(zhǎng)沙天心支行  作者:蔣祥偉

    六月的一個(gè)下午,我作為智慧柜員機(jī)的協(xié)同人員在大堂指導(dǎo)客戶辦理各類業(yè)務(wù)。忽地一個(gè)學(xué)生樣的年輕小伙走到我跟前。

    我微笑示意:“你好!請(qǐng)問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)?”

    “我要辦一張建行的卡。”

    “那麻煩你出示下身份證,到這邊來(lái)辦理吧。”

    他隨我走到最里面的那臺(tái)機(jī)子,我指導(dǎo)他進(jìn)入開戶的界面,插入身份證錄完像之后開始填寫個(gè)人的基本信息,在錄手機(jī)號(hào)碼發(fā)驗(yàn)證碼時(shí),我發(fā)現(xiàn)他通過(guò)微信詢問(wèn)他的一名微信好友驗(yàn)證碼。

    見狀后,我立馬提示:“帥哥,你只能預(yù)留自己的手機(jī)號(hào),我們要核實(shí)你的驗(yàn)證碼的。”

    他明顯猶豫了一下,“我留的就是我的手機(jī)號(hào)呢,只是沒(méi)有帶那個(gè)手機(jī)而已。”

    “這樣是吧,但是如果我們沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)你的驗(yàn)證碼,是不能給你開卡的。”我肯定著說(shuō)。一番解釋道,他留了當(dāng)天帶來(lái)手機(jī)的手機(jī)號(hào)?ㄩ_出來(lái)后,他又緊著說(shuō)能不能幫他開通網(wǎng)銀盾。

    我疑惑地問(wèn):“你開網(wǎng)銀盾干嘛呢,現(xiàn)在我們的手機(jī)銀行很方便實(shí)用,可以滿足你的日常轉(zhuǎn)賬需求。”進(jìn)一步了解到,他說(shuō)暫時(shí)在一家網(wǎng)絡(luò)科技公司上班,開網(wǎng)銀盾是公司的業(yè)務(wù)要求,交流過(guò)程中,他顯然底氣不足。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的追問(wèn),發(fā)現(xiàn)他疑似將自己的賬戶出借給他人使用,最終我們拒絕了給他開辦網(wǎng)銀盾。同時(shí),我們主管也深入地跟他講解了出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

    針對(duì)這一情況,網(wǎng)點(diǎn)于下班后組織全員進(jìn)一步學(xué)習(xí)了反洗錢系列相關(guān)規(guī)定,并就這一真實(shí)案例在會(huì)上進(jìn)行了分析探討,大家人人講看法,談心得。會(huì)上,奎塘支行就積極開展反洗錢工作做了如下要求:

    一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)

    網(wǎng)點(diǎn)每月開展反洗錢的相關(guān)學(xué)習(xí),將反洗錢“一法四令”作為培訓(xùn)重點(diǎn)。同時(shí),網(wǎng)點(diǎn)要求在后續(xù)的合規(guī)每周一講中都要結(jié)合自身的工作崗位如何做好反洗錢工作,努力在全網(wǎng)點(diǎn)形成人人懂反洗錢,人人會(huì)反洗錢的氛圍。

    二、嚴(yán)把客戶身份,防止冒名辦理業(yè)務(wù)

    網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量雖大,但應(yīng)對(duì)每一位辦理業(yè)務(wù)的客戶做好身份識(shí)別工作。尤其是對(duì)大額資金交易,一定要保證交易的真實(shí)性和安全性,加強(qiáng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性核查,對(duì)于自己無(wú)法把握的業(yè)務(wù),應(yīng)請(qǐng)求業(yè)務(wù)主管的協(xié)助。

    三、做好宣傳,提高公眾反洗錢意識(shí)

    網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢海報(bào),并且將反洗錢的一些小知識(shí)融入到廳堂微沙。同時(shí),外出營(yíng)銷工作人員發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)。多渠道提升公眾反洗錢意識(shí)。

    四、加強(qiáng)協(xié)作,通力做好反洗錢工作

    反洗錢工作本身具有復(fù)雜性和長(zhǎng)期性等特點(diǎn),網(wǎng)點(diǎn)員工在做好自身工作的同時(shí),應(yīng)積極向人民銀行報(bào)備可疑交易,協(xié)助監(jiān)管部門做好監(jiān)管工作。

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