六月的一個(gè)下午，我作為智慧柜員機(jī)的協(xié)同人員在大堂指導(dǎo)客戶辦理各類業(yè)務(wù)。忽地一個(gè)學(xué)生樣的年輕小伙走到我跟前。
我微笑示意：“你好！請(qǐng)問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)？”
“我要辦一張建行的卡。”
“那麻煩你出示下身份證，到這邊來(lái)辦理吧。”
他隨我走到最里面的那臺(tái)機(jī)子，我指導(dǎo)他進(jìn)入開戶的界面，插入身份證錄完像之后開始填寫個(gè)人的基本信息，在錄手機(jī)號(hào)碼發(fā)驗(yàn)證碼時(shí)，我發(fā)現(xiàn)他通過(guò)微信詢問(wèn)他的一名微信好友驗(yàn)證碼。
見狀后，我立馬提示：“帥哥，你只能預(yù)留自己的手機(jī)號(hào)，我們要核實(shí)你的驗(yàn)證碼的。”
他明顯猶豫了一下，“我留的就是我的手機(jī)號(hào)呢，只是沒(méi)有帶那個(gè)手機(jī)而已。”
“這樣是吧，但是如果我們沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)你的驗(yàn)證碼，是不能給你開卡的。”我肯定著說(shuō)。一番解釋道，他留了當(dāng)天帶來(lái)手機(jī)的手機(jī)號(hào)�？ㄩ_出來(lái)后，他又緊著說(shuō)能不能幫他開通網(wǎng)銀盾。
我疑惑地問(wèn)：“你開網(wǎng)銀盾干嘛呢，現(xiàn)在我們的手機(jī)銀行很方便實(shí)用，可以滿足你的日常轉(zhuǎn)賬需求。”進(jìn)一步了解到，他說(shuō)暫時(shí)在一家網(wǎng)絡(luò)科技公司上班，開網(wǎng)銀盾是公司的業(yè)務(wù)要求，交流過(guò)程中，他顯然底氣不足。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的追問(wèn)，發(fā)現(xiàn)他疑似將自己的賬戶出借給他人使用，最終我們拒絕了給他開辦網(wǎng)銀盾。同時(shí)，我們主管也深入地跟他講解了出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)這一情況，網(wǎng)點(diǎn)于下班后組織全員進(jìn)一步學(xué)習(xí)了反洗錢系列相關(guān)規(guī)定，并就這一真實(shí)案例在會(huì)上進(jìn)行了分析探討，大家人人講看法，談心得。會(huì)上，奎塘支行就積極開展反洗錢工作做了如下要求：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)
網(wǎng)點(diǎn)每月開展反洗錢的相關(guān)學(xué)習(xí)，將反洗錢“一法四令”作為培訓(xùn)重點(diǎn)。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)要求在后續(xù)的合規(guī)每周一講中都要結(jié)合自身的工作崗位如何做好反洗錢工作，努力在全網(wǎng)點(diǎn)形成人人懂反洗錢，人人會(huì)反洗錢的氛圍。
二、嚴(yán)把客戶身份，防止冒名辦理業(yè)務(wù)
網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量雖大，但應(yīng)對(duì)每一位辦理業(yè)務(wù)的客戶做好身份識(shí)別工作。尤其是對(duì)大額資金交易，一定要保證交易的真實(shí)性和安全性，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性核查，對(duì)于自己無(wú)法把握的業(yè)務(wù)，應(yīng)請(qǐng)求業(yè)務(wù)主管的協(xié)助。
三、做好宣傳，提高公眾反洗錢意識(shí)
網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢海報(bào)，并且將反洗錢的一些小知識(shí)融入到廳堂微沙。同時(shí)，外出營(yíng)銷工作人員發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)。多渠道提升公眾反洗錢意識(shí)。
四、加強(qiáng)協(xié)作，通力做好反洗錢工作
反洗錢工作本身具有復(fù)雜性和長(zhǎng)期性等特點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)員工在做好自身工作的同時(shí)，應(yīng)積極向人民銀行報(bào)備可疑交易，協(xié)助監(jiān)管部門做好監(jiān)管工作。
