就目前的情況而言，大部分客戶對于投資理財、資金安全管理，并無詳細認知。缺乏投資經驗的客戶，選擇將資金存放銀行，并非是追求高息，而是看中了銀行這塊金字招牌，相信銀行“專業(yè)、安全、服務好。”
但是客戶來銀行辦理業(yè)務，不管操作提示如何詳細、清晰，仍有不少客戶要求員工耐心指導，按步驟操作，稍有半點不妥當，便會扯著工作人員的袖子開始大聲喊叫：“服務員，你快來，等我辦完業(yè)務再走！”客戶對工作人員的過度依賴，安全意識的極度缺失，極易落入圈套，掉入“有心之人”精心編織的密網。
俗話說：“活到老，學到老。”網點內也不乏“熱愛學習”的白發(fā)老翁。“小姑娘，我要轉個賬，來教教我？”陳大爺今年六十好幾，網點�？�，偶爾取個工資，存點定期，是個頗具特色的老頭兒。陳大爺辦理業(yè)務，會讓工作人員先介紹，熟悉操作頁面，遇見難理解的業(yè)務名詞，弄明白了才肯走。一來二去，陳大爺自個兒辦業(yè)務就跟闖關似的，起初磕磕碰碰，后來便順暢無比。也常有老年客戶打趣道：“新鮮事物發(fā)展快喲，銀行開個教程班咯，來仔細教教我們老骨頭，我們樂意聽咧。”
針對當前市場中，客戶群體多樣化、接受能力參差化的特點，金融服務行業(yè)，是應當采取合理的措施和辦法，正確地引導客戶辦理業(yè)務�？土鞲叻迤�，由于人員的配置問題，長此以往一對多機械化服務客戶，勢必會引發(fā)客戶不滿，更毋須談精準營銷，培養(yǎng)用戶習慣，增添用戶黏性了。
切勿在忙碌中渾渾噩噩地忙碌著，而忘記思考如何改變現狀——為什么頻繁出現：客戶資金轉入員工控制賬戶？客戶購買理財卻不知理財為何物？客戶資金飛去了哪里？誰偷偷給客戶配置了房與車？
一切的一切都引人深思。在與客戶接觸中，我們不僅要學會如何為客戶解決問題、解決難題，也要教導客戶明辨是非。授人以魚不如授之以漁，共同進步的的客群關系，才是良性的發(fā)展關系。
