說說“反洗錢”

    所謂“洗錢”是指犯罪分子將販毒、走私、詐騙、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等黑錢及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段，包括化整為零、從事投資、購買證券等形式，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢成為了犯罪分子最常用的方法，因?yàn)樗�具有較強(qiáng)的隱蔽性，既可以利用現(xiàn)金存取等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，也可通過資金借貸、票據(jù)融通等來實(shí)現(xiàn)洗錢。 洗錢犯罪使犯罪活動(dòng)得以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目的，擾亂了正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序，扭曲了社會(huì)資源的配置，致使社會(huì)財(cái)富大量流失，從而對(duì)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成巨大的危險(xiǎn)。因此銀行作為國家重要的金融機(jī)構(gòu)，有義務(wù)也有責(zé)任把好反洗錢的關(guān)卡。 作為一名銀行的工作人員，首先應(yīng)提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，不能為了某些業(yè)務(wù)的拓展或自身的利益，為滿足客戶的需求而進(jìn)行一些違規(guī)操作；其次要提升自身綜合素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)有關(guān)反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能，實(shí)時(shí)識(shí)別可疑交易，并對(duì)其進(jìn)行精準(zhǔn)分析、判斷，及時(shí)予以上報(bào)；最后就是加大對(duì)反洗錢的宣傳力度，使反洗錢的知識(shí)能夠廣泛深入社會(huì)公眾心中，提升全民反洗錢的意識(shí)。反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，打擊洗錢犯罪活動(dòng)，人人有責(zé)！