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優(yōu)質(zhì)服務 合規(guī)先行

時間:2019-11-03 19:59:29  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:湯小林

    銀行是一個特殊職業(yè)的場所,也是高風險行業(yè),柜員每天與金錢打交道,內(nèi)心必須經(jīng)得起誘惑。我們必須做到“不碰高壓線、不越底線、不踩紅線”,拒絕監(jiān)守自盜,時刻遵守各項規(guī)章制度。

    我們辦柜面業(yè)務時應做到及時、準確在系統(tǒng)中進行客戶身份核查,這樣不僅是對客戶身份準確識別,也是為自己所辦的這筆業(yè)務保留痕跡,留下證據(jù)。尤其是在辦代辦業(yè)務時,一定要不能遺漏任何資料,確保代辦業(yè)務的真實性,保證被代理人的資金安全。又比如,當客戶要求要辦理個人U盾時,一定要多問幾句:“您辦下來是有何用途?”“手機銀行一天可以累計轉(zhuǎn)100萬,需要幫您開通手機銀行嗎?這樣更加方便快捷。”等問題。對相關(guān)電子產(chǎn)品的辦理一定要多很多“心眼”,杜絕相關(guān)產(chǎn)品被用于洗錢的風險。
 
    我們值守大堂時,對辦理銀行卡、信用卡等的客戶一定要提醒到位“您這張卡一定不能給別人使用,這將會對您造成極大的風險!”,讓客戶明白這其中的風險。最近我市發(fā)生了幾起在校學生買賣銀行卡的案件,學生以幾百塊的價格賣出自己的銀行卡給違法犯罪分子,產(chǎn)生了巨大的洗錢風險。雖然對辦卡年齡有了更加嚴格的控制,但員工仍應對老年客群、低齡客群與較低文化客群進行友情提醒,這不僅是對客戶負責,也是對銀行負責。
 
    我們不僅要做到自我監(jiān)督,也要監(jiān)督他人。建行曾經(jīng)發(fā)生過不少老員工利用新員工對其的信任,新員工業(yè)務不熟悉的特點進行資金轉(zhuǎn)移的案件。作為新員工,要做到不盲目相信他人,對凡事保留疑問,對可疑行為進行報告并制止。銀行并不是一個“事不關(guān)己,高高掛起”的地方,這不僅是保護銀行,也是保護員工自己。

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