近年來，很多商業(yè)銀行的案件層出不窮，這就告訴我們防范柜面風險是案件防范工作的重中之重，從一個個觸目驚心案件的背后不難看出：柜員違規(guī)辦理開戶、開戶審查不嚴、預留印鑒管理控制不力；不按規(guī)定給客戶簽約網(wǎng)上銀行、手機銀行；違規(guī)代客保管印章、憑證，并代辦業(yè)務等等。要想杜絕案件的發(fā)生，就必須從柜員日常的小差錯、小違規(guī)抓起，使柜員養(yǎng)成按章操作的好習慣。以下我想從賬戶管理、印章管理、現(xiàn)金管理、重空管理等環(huán)節(jié)來談談如何防范柜面風險。
一、賬戶管理方面：開戶時要認真核實客戶開立賬戶的真實性，提醒客戶必須使用本人手機號碼，簽約電子銀行時，要告知客戶電子銀行的相關安全知識，提醒客戶不要設置簡單的密碼。開立對公賬戶時，也要嚴格審查客戶提供相關證照的合法性和有效性，核實法人和經(jīng)辦人身份的真實性。
二、印章管理方面：印章要嚴格實行誰使用，誰保管；個人名章要做到離柜收起，入屜上鎖；崗位輪換認真交接，日終印章要隨保險柜保管。
三、現(xiàn)金管理方面：柜員調(diào)撥現(xiàn)金時要當面清點大數(shù)，及時交接。辦理業(yè)務一筆一清，日中，柜員主管應對每個柜員的尾箱現(xiàn)金進行核查清點，雙人上鎖保管。
四、重空管理方面：不代客保管重要空白憑證，不在空白印鑒卡上事先加蓋單位印章。領用重要單證時，主管要核對數(shù)量和憑證號碼。日終，柜員應仔細核對自己管轄的重要單證數(shù)量。
重視各業(yè)務環(huán)節(jié)風險防范固然重要，做為一線員工的我們一定要清醒自己的頭腦，不要被貪圖享樂迷失了自己的方向，不要被他人利用而進行違規(guī)操作，我們必須提高我們的責任意識，嚴格遵守建行的規(guī)章制度，防范銀行柜面風險，杜絕案件發(fā)生。
