為夯實合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)，倡導(dǎo)合規(guī)操作理念，提高現(xiàn)金從業(yè)人員的合規(guī)意識，加強對建行從業(yè)人員的警示教育，2019年12月19日，根據(jù)上級行要求，東風(fēng)路支行組織全體員工觀看學(xué)習(xí)總行柜面現(xiàn)金違規(guī)事件案例視頻，敲響警鐘，警示員工不可逾越紅線。
“風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留”這是我們建行人經(jīng)常掛于嘴邊的一句話。作為柜面服務(wù)人員，我們除了做好這三尺柜臺之內(nèi)的客戶服務(wù)，更應(yīng)做好風(fēng)險把控，嚴(yán)守道德底線，這次集中學(xué)習(xí)觀看學(xué)習(xí)總行柜面現(xiàn)金違規(guī)事件案例視頻，讓我感觸頗深，令我自省：合規(guī)警鐘為誰長鳴？ 警鐘為我而鳴 作為柜面服務(wù)人員，通過案例視頻，首先要先了解錯在何處，整個案件中，關(guān)乎個人的違規(guī)環(huán)節(jié)有：侵占尾箱現(xiàn)金，柜員登錄密碼保管不善，長短款處理不合規(guī)，虛假調(diào)撥，現(xiàn)金柜員日結(jié)“逆流程”等。東風(fēng)路支行組織集體學(xué)習(xí)、分析案件，為我敲響警鐘：如何杜絕違規(guī)現(xiàn)象。
1、近規(guī)矩，遠(yuǎn)“人情”。個人要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力，結(jié)合實際工作崗位，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考，嚴(yán)格執(zhí)行柜面操作、現(xiàn)金管理等各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度。現(xiàn)金柜臺每天都要和大量現(xiàn)金打交道，一筆一清是辦理業(yè)務(wù)時保證不出差錯的首要原則！其次就是對于日常柜面風(fēng)險點的把控，包括我們平時業(yè)務(wù)臨時離柜時需做到的規(guī)定動作，如：及時鎖屏、現(xiàn)金單證及印章入錢箱上鎖等，做到“一步三回頭”。日終封箱卡把、點細(xì)數(shù)要做到認(rèn)真細(xì)致，不要盲目自信，也不能過分相信他人。
2、背手則，記教訓(xùn)。除開熟練業(yè)務(wù)，還要熟記《中國建設(shè)銀行員工合規(guī)必讀》，明確底線紅線，做到堅守底線、不踩紅線、不碰高壓線。同時認(rèn)真學(xué)習(xí)并領(lǐng)悟典型案例通報，案件防控的風(fēng)險提示，以案為鑒，從案件中汲取經(jīng)驗教訓(xùn)。
3、樹三觀，追幸福。個人要樹立正確人生觀、價值觀，擺正工作態(tài)度。貪念會讓人的私欲無限膨脹，僥幸心理會使人膽大妄為失去理智。要堅持政治理論學(xué)習(xí)，堅定理想信念，不斷完善和提高自己。在大是大非面前堅持正確立場和態(tài)度，真正做到廉潔奉公，問心無愧的人才是真正熱愛生活的人，追求真正幸福的人。
故我們銀行員工在對待柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險上必須要有一個整體的認(rèn)識，打牢自己的思想建設(shè)，做好自己的事前、事中、事后控制，不僅僅是被動地接受各規(guī)章制度的約束，更是要積極主動地去認(rèn)識風(fēng)險的危害性，從自身做起來防范風(fēng)險的發(fā)生。同時堅守規(guī)矩，堅守規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的操作，信規(guī)矩，不信“人情”，使違規(guī)行為無處可藏。
警鐘為支行網(wǎng)點而鳴 總行柜面現(xiàn)金違規(guī)事件案例視頻不僅僅為員工敲響警鐘，每一個支行網(wǎng)點也應(yīng)該回蕩起合規(guī)的鐘聲。在此次事件中，網(wǎng)點內(nèi)人員管理崗位設(shè)置不合理，日終封箱流于形式等違規(guī)環(huán)節(jié)也是導(dǎo)致此次違規(guī)的重要原因。
支行網(wǎng)點首先應(yīng)該加強黨政黨廉建設(shè)，從思想上武裝起來，從思想源頭杜絕問題的出現(xiàn)，加深黨員之間談話、黨員與群眾談話，將問題掐死在搖籃里。然后也要更加重視合規(guī)常態(tài)化學(xué)習(xí)與合規(guī)文化建設(shè)，通過合規(guī)理念宣傳教育，營造合規(guī)氛圍，晨會每日一講、每周一學(xué)、每月一練，逐步增強了員工合規(guī)學(xué)習(xí)與合規(guī)操作的自覺性。其次應(yīng)用好日常員工行為管理工具，運營主管首先應(yīng)該履職到位，重視加強員工行為排查，然后在支行推行人人監(jiān)督、人人協(xié)助的合規(guī)管理氛圍。
警鐘為建行長鳴 從內(nèi)部發(fā)展看，培育合規(guī)文化是又好又快發(fā)展的有力保證，銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。從外部環(huán)境看，建行有著為國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化提供更多更好的金融解決方案的責(zé)任，有著新時代國有大行應(yīng)有的擔(dān)當(dāng)和貢獻(xiàn)，合規(guī)文化是其內(nèi)在保障和推動力。合規(guī)文化不僅僅是保障銀行經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)，也是建行作為國有大行的企業(yè)文化的核心要素。
建設(shè)銀行始終牢記國有大行的使命擔(dān)當(dāng)，在保持穩(wěn)健發(fā)展、提升服務(wù)水平的同時，不斷推進合規(guī)文化建設(shè)，體現(xiàn)了在內(nèi)控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力，也體現(xiàn)了建行對于國家人民的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。警鐘長鳴，伴隨建行發(fā)展建設(shè)美好生活，助力實現(xiàn)中國夢。
在自省之后，作為一名建行人，再思考警鐘為誰長鳴？我心中已明了：“合規(guī)為了建行，因為那份對于國家和人民的使命與責(zé)任；合規(guī)為了他人，因為那份互助和關(guān)愛；合規(guī)為了自己，因為那份價值；合規(guī)為了親人，因為那份承諾。”讓合規(guī)之樹常青，根深葉茂，永遠(yuǎn)呵護著那些熱愛生活的人們以及熱愛人們的建行。
