根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，在支行的領(lǐng)導(dǎo)下，各部門的大力支持下，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)條線多措并舉，全面提升風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理能力，實(shí)現(xiàn)2018年度安全運(yùn)營(yíng)，具體做好如下工作：
1.夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，持續(xù)推進(jìn)“案件防控”長(zhǎng)效管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)安全運(yùn)營(yíng)。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)等級(jí)自查和檢查、組織柜員等級(jí)考試、COS-T業(yè)務(wù)競(jìng)賽、柜員履職管理等措施，強(qiáng)化了基礎(chǔ)管理，提升了關(guān)鍵部位風(fēng)險(xiǎn)防控能力，夯實(shí)了會(huì)計(jì)基礎(chǔ)。截止2018年底，等級(jí)柜員達(dá)到90名，等級(jí)柜員率達(dá)到91.05%，其中一級(jí)柜員37名，排全省前列。
2.扎實(shí)會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查。財(cái)會(huì)部督導(dǎo)人員累計(jì)在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查180余天，其中全面檢查9次、突擊檢查4次、專項(xiàng)檢查6次、重點(diǎn)檢查6次、非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)核查多次；每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)平均被檢查督導(dǎo)達(dá)7次，下發(fā)會(huì)計(jì)檢查通報(bào)4次。通過(guò)多層級(jí)、多形式的檢查督導(dǎo)機(jī)制，切實(shí)履行監(jiān)督管理職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。
3.認(rèn)真開(kāi)展2018年度柜面業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。按月組織柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及測(cè)試，重點(diǎn)組織全行“柜面風(fēng)險(xiǎn)防控大家學(xué)”業(yè)務(wù)培訓(xùn)及現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，參加省行組織考試5次，每次平均成績(jī)排全省前列，有效提升柜面人員綜合素質(zhì)和內(nèi)控管理。
4.切實(shí)抓好委派營(yíng)運(yùn)主管履職管理。2018年9位委派營(yíng)運(yùn)主管進(jìn)行崗位輪換，有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)違紀(jì)行為和案件事故發(fā)生。
5.認(rèn)真開(kāi)展“柜面風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)整治活動(dòng)”，防范可能和潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
6.嚴(yán)格控制會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，全年差錯(cuò)率控制在最低水平，差錯(cuò)整改率100%到位；實(shí)現(xiàn)全行營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)運(yùn)行零差錯(cuò)。
7.嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)外部檢查、審計(jì)檢查和自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，確保100%整改到位。
8.堅(jiān)持委派風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)制和集中學(xué)習(xí)制。按月及時(shí)分析工作中存在的問(wèn)題和不足，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，及時(shí)糾正偏差，共同學(xué)習(xí)討論新制度、新流程、新要求等。
9.以勞動(dòng)競(jìng)賽為契機(jī)，培養(yǎng)柜員良好的操作習(xí)慣。2018年榮獲省行柜面業(yè)務(wù)集中生產(chǎn)勞動(dòng)競(jìng)賽團(tuán)體二等獎(jiǎng)；每次現(xiàn)場(chǎng)檢查指出柜面人員存在的不規(guī)范行為，及時(shí)下發(fā)問(wèn)題底稿，責(zé)任到人，限期整改，促進(jìn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增強(qiáng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理意識(shí)。
10.加強(qiáng)柜員思想教育，鞏固思想道德防線。通過(guò)組織柜員專題學(xué)習(xí)，以真人真事為例深入剖析近2年來(lái)嚴(yán)重違規(guī)的多起案例，警示和教育柜員養(yǎng)成良好操作習(xí)慣。
11.財(cái)會(huì)部牽頭跑市工商局反復(fù)溝通協(xié)調(diào)因建行改制期間工商注冊(cè)“未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)”的歷史原因?qū)е鹿ど探?jīng)營(yíng)注冊(cè)異常機(jī)構(gòu)的注銷手續(xù)問(wèn)題，成功辦妥了支行四家機(jī)構(gòu)注銷手續(xù)，并協(xié)助省行內(nèi)控合規(guī)部門與市工商局溝通確定了建行系統(tǒng)內(nèi)因類似問(wèn)題導(dǎo)致工商注冊(cè)異常機(jī)構(gòu)的注銷手續(xù)流程，解決了全省的歷史遺留問(wèn)題、化解了監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。得到省行相關(guān)部門高度肯定。
12.狠抓外匯現(xiàn)鈔管理，杜絕違規(guī)操作。通過(guò)自查自糾發(fā)現(xiàn)個(gè)別營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支取個(gè)人外匯現(xiàn)鈔超額，嚴(yán)重違反外匯管理相關(guān)規(guī)定，財(cái)會(huì)部積極協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真整改，加大個(gè)人外匯培訓(xùn)力度。通過(guò)反復(fù)上門向省行個(gè)金部、國(guó)際業(yè)務(wù)部及長(zhǎng)沙外匯管理局溝通匯報(bào)，并取得客戶理解與配合，最終將不規(guī)范操作問(wèn)題完全整改到位，得到長(zhǎng)沙外匯管理局的認(rèn)可，避免了外部監(jiān)管處罰。
13.牽頭組織配合人民銀行征信檢查組來(lái)我行進(jìn)行征信檢查，因準(zhǔn)備充分溝通整改及時(shí)到位，得到了人行檢查組認(rèn)可。規(guī)避了外部監(jiān)管處罰。
14.加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。財(cái)會(huì)部加大反洗錢培訓(xùn)，腳踏實(shí)地，持續(xù)做好反洗錢工作。根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要按季開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、不得違反保密規(guī)定等內(nèi)容，確保柜員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握技能，增強(qiáng)主動(dòng)性，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng)。對(duì)柜面提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施支付交易監(jiān)督，切實(shí)構(gòu)成反洗錢“第一道防線”。本條線重點(diǎn)做好反洗錢自查工作，做到查漏補(bǔ)缺，通過(guò)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
本條線通過(guò)自查自糾存在以下問(wèn)題：
1.員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。在日常業(yè)務(wù)操作中，個(gè)別員工合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。
2.控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。在工作中，由于柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。
3.部分操作細(xì)節(jié)屢查屢犯問(wèn)題未得到根治。
2019年本條線內(nèi)控合規(guī)及“兩防”工作具體措施：
1.抓合規(guī)意識(shí)教育，培養(yǎng)學(xué)習(xí)到位。重點(diǎn)提高柜員對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。采取自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、崗位交流、互動(dòng)式討論等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)操作手冊(cè)》等內(nèi)容，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案例警示教育融入學(xué)習(xí)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。
2.強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)對(duì)柜面員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培訓(xùn)，提高對(duì)內(nèi)控重點(diǎn)環(huán)節(jié)的認(rèn)識(shí)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
3.狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。抓自查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、 排查，通過(guò)開(kāi)展各項(xiàng)檢查，加強(qiáng)內(nèi)控重點(diǎn)部位管理，防范風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生。
4.問(wèn)責(zé)約束，責(zé)任到位。對(duì)于屢查屢犯問(wèn)題中負(fù)有管理或操作責(zé)任的個(gè)人要加大問(wèn)責(zé)力度，并建立屢查屢犯問(wèn)題重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)名單，采取定期復(fù)查機(jī)制強(qiáng)化問(wèn)題整改落實(shí)。
5.加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo)，層層壓實(shí)責(zé)任，提升條線的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和紅線意識(shí)，形成良好合規(guī)文化。使條線人員自覺(jué)形成遵章守紀(jì)、按章操作的工作意識(shí),從源頭杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。
6.加強(qiáng)條線員工行為管理。充分重視人的因素，人管理好了，風(fēng)險(xiǎn)自然能有效控制。要常態(tài)化開(kāi)展員工行為排查，重點(diǎn)關(guān)注員工的日常工作、思想動(dòng)態(tài)、業(yè)余愛(ài)好，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，防患于未然。
7.繼續(xù)做好柜員等級(jí)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)等級(jí)管理工作，不斷提升柜面人員的業(yè)務(wù)知識(shí)水平以及識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力。
8.根據(jù)上級(jí)行的統(tǒng)一部署，開(kāi)展柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)排查整治。通過(guò)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)排查，不斷發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的漏洞和短板，揭示柜面案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，有針對(duì)性的進(jìn)行專項(xiàng)整治，遏制柜面違規(guī)操作行為。對(duì)風(fēng)控管理薄弱網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)行重點(diǎn)幫扶。
9.持續(xù)加強(qiáng)委派營(yíng)運(yùn)主管管理，充分發(fā)揮委派營(yíng)運(yùn)主管事前監(jiān)督的重要作用。
10.持續(xù)做好反洗錢、外匯管理工作，真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使大家能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
