普及反洗錢知識，保護自身利益

    隨著中國社會逐漸進入電子化時代，傳統(tǒng)貨幣的流通量開始逐漸減少，人們在日常生活中慢慢的減少用紙幣去支付，更多的是用支付寶、微信等新型電子支付工具，這使得洗錢犯罪行為有機可趁。各種電子支付手段的廣泛使用，被不法分子利用充當(dāng)其洗錢的工具，存在一定的風(fēng)險，金融交易方式的創(chuàng)新也增加了對可疑交易監(jiān)測的難度，作為一名銀行工作人員應(yīng)首當(dāng)其沖，切實履行反洗錢工作的責(zé)任與義務(wù)。 一、加強培訓(xùn)，強化反洗錢意識 作為銀行員工，應(yīng)當(dāng)時刻保持著反洗錢的思想，認識到反洗錢工作的必要性與重要性，加強自身的學(xué)習(xí)，熟練掌握相關(guān)的法律法例如：《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》等反洗錢法規(guī)，讓人人心中筑起一道堅不可摧的反洗錢城墻。 二、嚴把客戶身份識別關(guān)，防范冒名辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。由于柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。在很多情況下都是因為柜員疏于核實審查，給了犯罪分子可趁之機，通過冒名開戶等手段進行違法犯罪活動。柜員要提高認識，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢條件，加強對客戶身份的真實性核實，仔細比對客戶身份證件，遇到難以辨別客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r，可以同時一起辨別，并要求客戶出具近期有照片的其他輔助證件。 三、加強反洗錢工作宣傳，保護自身的利益。 為防止客戶因各種原因潛在洗錢風(fēng)險，營業(yè)網(wǎng)點采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛布標、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊，一線柜員應(yīng)加大反洗錢工作的宣傳力度，在客戶有問題時積極解答客戶疑問，以邀請客戶解答問卷等方式，普及反洗錢知識，形成正確的、積極的輿論導(dǎo)向，向公眾提示洗錢風(fēng)險，要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的利益。