切實履行反洗錢工作的責任與義務

    反洗錢工作在當今復雜的社會和金融環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾切身利益的客觀要求，作為一名銀行工作人員，應首當其沖切實履行反洗錢工作的責任與義務。

    一、加強培訓和學習，強化反洗錢意識。 作為銀行員工，應時刻具備反洗錢的思想意識，清楚的認識到反洗錢工作的必要性與重要性，不斷加強自身學習，熟練掌握相關的法律法例，讓心中筑起一道堅不可摧的反洗錢城墻。

    二、嚴把客戶身份識別關，防范客戶辦理業(yè)務的風險。 反洗錢工作重中之重在于了解你的客戶，也就是要與客戶建立業(yè)務關系時，認真登記有效身份證客戶的姓名，地址少，職業(yè)，聯(lián)系電話等信息及通過系統(tǒng)識別客戶風險等級等。如犯罪分子利用銀行人員疏于核實審查，冒名開戶等手段進行違法犯罪活動；信貸客戶風險等級過高，從而導致給貸款帶來風險隱患。

    三、加強反洗錢宣傳工作，保護自身及公眾權益。 為防止客戶因各種原因潛在洗錢風險，營業(yè)網點采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊等加大反洗錢工作的宣傳力度，普及反洗錢知識，向公眾提示洗錢風險，要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的權益。日常反洗錢工作中，我們應該要做到多學習多總結，在以后的工作中，我們應一如既往的做好反洗錢工作。