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杜絕“偽現(xiàn)金”交易

時間:2020-03-08 00:02:58  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:胡婕妤

    今年歲末年初之時,突如其來的新型冠狀病毒肺炎疫情,讓全世界感受到了中國人民“眾志成城,抗擊疫情”的力量,白衣天使有他們的戰(zhàn)場,建行人也有我們自己的戰(zhàn)場,我們一線臨柜人員在疫情面前更要堅守內(nèi)控合規(guī)制度,保障銀行“戰(zhàn)場”順利進行。在這場疫情之際可以提倡客戶使用電子支付、以及轉(zhuǎn)賬交易,盡量少用現(xiàn)金。加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理,充分認識“偽現(xiàn)金”交易中可能存在的洗錢風險,拒絕為客戶辦理沒有實際現(xiàn)金收付的異常“偽現(xiàn)金”交易。 “偽現(xiàn)金”主要有以下交易特征:第一,交易金額較大;第二,現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián);第三,大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短;第四,交易行為異常,包括本可轉(zhuǎn)賬,但是客戶極力要求通過現(xiàn)金存取的方式實現(xiàn),刻意規(guī)避資金來源去向,隱瞞真實交易目的。柜員在辦理業(yè)務(wù)的過程中,一定要警惕存在這四點交易特征的現(xiàn)金交易,嚴格履行反洗錢義務(wù)。 通過此次學習,進一步強化了員工反洗錢意識,強調(diào)了我們臨柜人員關(guān)注的不僅僅是這些存取款業(yè)務(wù)是否符合資金結(jié)算的規(guī)則,更要關(guān)注是否符合反洗錢的要求,在疫情期間,不能放松警惕性,反而更要加強反洗錢履職意識,杜絕“偽現(xiàn)金”交易。

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