杜絕“偽現(xiàn)金”交易

    今年歲末年初之時，突如其來的新型冠狀病毒肺炎疫情，讓全世界感受到了中國人民“眾志成城，抗擊疫情”的力量，白衣天使有他們的戰(zhàn)場，建行人也有我們自己的戰(zhàn)場，我們一線臨柜人員在疫情面前更要堅守內(nèi)控合規(guī)制度，保障銀行“戰(zhàn)場”順利進行。在這場疫情之際可以提倡客戶使用電子支付、以及轉(zhuǎn)賬交易，盡量少用現(xiàn)金。加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，充分認識“偽現(xiàn)金”交易中可能存在的洗錢風險，拒絕為客戶辦理沒有實際現(xiàn)金收付的異常“偽現(xiàn)金”交易。 “偽現(xiàn)金”主要有以下交易特征：第一，交易金額較大；第二，現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)；第三，大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短；第四，交易行為異常，包括本可轉(zhuǎn)賬，但是客戶極力要求通過現(xiàn)金存取的方式實現(xiàn)，刻意規(guī)避資金來源去向，隱瞞真實交易目的。柜員在辦理業(yè)務(wù)的過程中，一定要警惕存在這四點交易特征的現(xiàn)金交易，嚴格履行反洗錢義務(wù)。 通過此次學習，進一步強化了員工反洗錢意識，強調(diào)了我們臨柜人員關(guān)注的不僅僅是這些存取款業(yè)務(wù)是否符合資金結(jié)算的規(guī)則，更要關(guān)注是否符合反洗錢的要求，在疫情期間，不能放松警惕性，反而更要加強反洗錢履職意識，杜絕“偽現(xiàn)金”交易。