近期，我行組織學(xué)習(xí)了個(gè)人業(yè)務(wù)員工代客投資詐騙客戶資金案例，里邊的案例很具有代表性。
從上述的思考中，我覺得應(yīng)該從以下幾方面提升合規(guī)意識(shí)：
第一，加強(qiáng)宣傳教育、警示教育。支行不僅要組織好各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓員工知曉應(yīng)該怎么做。同時(shí)也要加強(qiáng)警示教育，讓員工知道違規(guī)必將受罰。而且，很多案例告訴大家，正是由于抱有僥幸心理，對(duì)規(guī)章制度視而不見，才導(dǎo)致員工從最開始的違規(guī)行為一步步轉(zhuǎn)變成違法行為等嚴(yán)重后果。
第二，做好監(jiān)督檢查工作。在日常工作中，尤其是支行的日常檢查中，要嚴(yán)格落實(shí)到位。不能走形式，走過場(chǎng)。對(duì)可疑的問題，要調(diào)查清楚，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，要做好跟蹤，督促做好整改工作。同時(shí)也要做好相互監(jiān)督。保持高度警惕性，可疑問題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。
防范風(fēng)險(xiǎn)，不僅靠制度約束，更需要人主觀的合規(guī)意識(shí)。只有提升了合規(guī)意識(shí)，按章操作，才能減少各類違規(guī)事件違法事件的發(fā)生。
