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培養(yǎng)合規(guī)意識(shí) 筑牢制度防線

時(shí)間:2020-03-16 16:25:49  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行長治分行  作者:楊保慶

    古語云:基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖。蓋房子需要夯實(shí)根基,不然蓋好的房子就不會(huì)穩(wěn)固。體現(xiàn)在人類萬物中,就是應(yīng)該而且必須建立一定的公共秩序,否則就會(huì)亂套。從大里講,一個(gè)國家假若沒有法律法規(guī)的制約束縛,社會(huì)就將陷入無政府狀態(tài);往小里說,一個(gè)單位如果缺乏規(guī)章制度的監(jiān)督制約,員工則有可能形成放任自流、一盤散沙的局面。

    從發(fā)生在金融系統(tǒng)特別是我們身邊一樁樁經(jīng)濟(jì)犯罪案件中不難看出,那些犯罪分子之所以能夠一次次鉆國家政策空子,在各種金融詐騙尤其是貸款欺詐活動(dòng)中屢屢得逞,固然有犯罪分子騙術(shù)日益高明隱蔽、令人防不勝防的外在因素,但追根究底,最主要的原因還是由于我們內(nèi)部管理混亂、制度執(zhí)行不力、防范意識(shí)薄弱所致。為何在制度規(guī)定日臻健全完善的當(dāng)今形勢(shì)下,金融系統(tǒng)中經(jīng)濟(jì)犯罪案件仍然屢禁不止,值得我們每個(gè)銀行從業(yè)人員特別是管理者深思。筆者認(rèn)為,有效預(yù)防和遏制案件事故發(fā)生應(yīng)重點(diǎn)從以下幾方面著手:

    一、加強(qiáng)警示教育,培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。深入持久開展警示教育活動(dòng),以上級(jí)行下發(fā)的各類典型案例通報(bào)作為反面教材,引導(dǎo)全員舉一反三,從那些犯罪分子因貪一時(shí)之利而一步步身陷囹圄,造成妻離子散、家破人亡的可悲下場(chǎng)中吸取深刻而沉痛的教訓(xùn),算清為此付出的成本和代價(jià),在日常工作中養(yǎng)成時(shí)時(shí)合規(guī)、處處合規(guī)的良好習(xí)慣,在思想意識(shí)深處筑牢嚴(yán)于律己、不越雷池的道德防線。

    二、認(rèn)真履行職責(zé),嚴(yán)格監(jiān)督管理。各級(jí)管理者要認(rèn)真履行好自己的崗位職責(zé),在制度執(zhí)行上切實(shí)起到率先垂范、以身作則的應(yīng)有作用,各項(xiàng)工作檢查中要敢于堅(jiān)持原則,不徇私情、一查到底。全面加大重點(diǎn)部位、關(guān)鍵崗位和薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督力度,使合規(guī)操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營過程始末,努力構(gòu)建內(nèi)控長效機(jī)制,營造全員齊抓共管案防格局。

    三、做好員工排查,及時(shí)消除隱患,在員工排查中要做到深、嚴(yán)、細(xì)、實(shí),不但關(guān)注員工“八小時(shí)以內(nèi)”工作動(dòng)態(tài),還要延伸關(guān)注“八小時(shí)以外”生活情況,通過座談、家訪、外圍調(diào)查多種途徑,全方位了解其家庭、社交、消費(fèi)等狀況,掌握各個(gè)階段的思想情緒和心理矛盾并予以及時(shí)消除化解,將一切不良苗頭和傾向消滅在萌芽。

    四、建立考核機(jī)制,嚴(yán)肅問責(zé)追究。建立科學(xué)、合理、可行的考核激勵(lì)方案,相應(yīng)加大對(duì)屢查屢犯人員和屢禁不止問題的處罰力度,堅(jiān)持“對(duì)事不對(duì)人”的正確態(tài)度,消除大事化小、小事化了的敷衍現(xiàn)象,真正使那些視制度為兒戲的員工受到應(yīng)有的懲罰,以此樹立制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性,讓全員在心中始終有所敬畏,自覺規(guī)范約束自己的行為。 

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