合規(guī)才能“打勝仗”

    2020年春節(jié)新冠肺炎疫情爆發(fā)，全民參與這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)，國家頒布多條新令，各級(jí)政府機(jī)關(guān)嚴(yán)格執(zhí)行，老百姓們也遵守相關(guān)規(guī)定，“少出門、勤洗手、不串門、少聚集、出門戴口罩”漸漸地成為了大家的生活習(xí)慣。因?yàn)槿珖�人民心往一處想、勁往一處使、齊心協(xié)力，這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)已取得初步勝利。

    由此可見，要做好一件事，必須要遵守規(guī)章制度，而金融行業(yè)更是如此。銀行的每一條制度其實(shí)都是經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)考量、反復(fù)推敲才形成的。仔細(xì)想來，其實(shí)這些制度都是在保護(hù)每一位員工，譬如在柜面辦理大額現(xiàn)金存取款時(shí)，按照人行規(guī)定，應(yīng)先核查客戶身份證件的原件保留復(fù)印件或核查件，再辦理業(yè)務(wù)。曾經(jīng)有網(wǎng)點(diǎn)在辦理代理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，因?yàn)檗k理業(yè)務(wù)的客戶是員工熟悉的客戶，就沒有核查賬戶戶主的身份證，只核查了代理人的身份證，事后該網(wǎng)點(diǎn)被戶主質(zhì)疑并追究了經(jīng)濟(jì)責(zé)任；還有根據(jù)相關(guān)銀行監(jiān)管部門制度規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)工作人員推薦銷售理財(cái)產(chǎn)品，要給客戶做雙錄，某些網(wǎng)點(diǎn)員工給客戶推薦銷售理財(cái)時(shí)，為了省時(shí)省事，介紹完后讓客戶在智慧柜員機(jī)上自行購買，未給客戶進(jìn)行“雙錄”，導(dǎo)致相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。這些案例都是因?yàn)槟承﹩T工違規(guī)操作，給建行帶來的不僅有經(jīng)濟(jì)損失，更多的是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

    事實(shí)證明：只有合規(guī)才能“打勝仗”，銀行的每位員工都要對(duì)相關(guān)規(guī)章制度保持敬畏之心，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度且執(zhí)行到位，才能為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。