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柜員慧眼識詐騙 瞬間挽回5000元

時(shí)間:2020-04-02 23:12:16  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:劉芋君

    2020年3月30日,雙節(jié)營銷已經(jīng)接近尾聲,在這關(guān)鍵時(shí)刻,我行柜員李悄蘭和大堂經(jīng)理劉芋君堵截一起詐騙事件,并成功幫助客戶挽回5000元損失。

    事發(fā)當(dāng)天下午,55歲的邱先生匆匆忙忙來到石鼓支行營業(yè)大廳,在柜員李悄蘭的窗口前,要求轉(zhuǎn)賬5000元。悄蘭按要求對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)告知,并詢問匯款用途?蛻粲悬c(diǎn)猶豫,但還是說出了實(shí)情:“我是急著用錢,有個(gè)平臺說可以給我貸款,對方業(yè)務(wù)員說要驗(yàn)證我的賬戶是否正常,我轉(zhuǎn)這筆錢過去就可以通過驗(yàn)證了,你快幫我辦理吧!”。憑著多年的經(jīng)驗(yàn),悄蘭意識到此客戶正在遭遇詐騙。客戶很著急,額上直冒汗,一直在催促說要趕時(shí)間,要求快速辦好轉(zhuǎn)賬。悄蘭笑瞇瞇地說:“你要做貸款應(yīng)該是對方給你打錢啊,為什么反過來要你給他打錢呢?”。面對質(zhì)疑,客戶雖然回答不上,但表現(xiàn)出很不耐煩,反復(fù)要求馬上轉(zhuǎn)賬。為了及時(shí)警醒客戶,悄蘭趕緊呼叫大堂經(jīng)理劉芋君,兩人一起來安撫客戶,耐心地向客戶講解類似案件,告訴客戶:“凡是要先交錢再辦事的都是騙子,凡是要把錢匯到指定賬戶的都是騙子。”客戶還是執(zhí)迷不悟,堅(jiān)持要把這筆錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。悄蘭再查詢客戶資金流水,告知客戶不久前有筆資金曾被轉(zhuǎn)至某平臺,后又返回一筆,這是詐騙的通用手法。“驗(yàn)證賬戶是否正常只需要到銀行查詢即可,不需要您轉(zhuǎn)資金去驗(yàn)證的,對方是不是一直強(qiáng)調(diào)要您不要去銀行柜臺辦理呀?要您直接告知驗(yàn)證碼,并且發(fā)送帶鏈接的信息要求您操作呀?”客戶稱是這樣,便開始將信將疑了。芋君查看他的微信聊天記錄,發(fā)現(xiàn)騙子反復(fù)在說不要去銀行柜面辦理,全程自助操作,還要求把資金轉(zhuǎn)至某個(gè)人賬戶。“若真的是做貸款,融資平臺機(jī)構(gòu)需要驗(yàn)證您的身份信息并核實(shí)您的征信情況,絕不可能這樣隨意一個(gè)短信就放款。”邱先生恍然大悟,意識到自己真的是遭遇詐騙了。但是之前還有一筆資金在騙子手中并沒有轉(zhuǎn)回,急得滿臉通紅。芋君假裝邱先生的朋友與騙子周旋,聲稱邱先生真的急用款,卡上沒有測試資金了,剛才在ATM機(jī)存錢,錢被吞了,請對方返回之前那一筆測試資金,再將該資金轉(zhuǎn)至對方指定賬戶等待放款。接著對方打電話來,芋君很著急地說:“我朋友的鈔票被ATM機(jī)吞了,要幾天后才能取出,好著急啊,現(xiàn)在他急著等你們的貸款用,但手上沒有測試金了,先前那筆測試金你們先打過來,我們馬上完成測試啊!”,經(jīng)過溝通,成功把那筆所謂的“測試金”5000元追回。
 
    經(jīng)了解,邱先生第一筆“測試金”匯至某平臺后退回給客戶,取得了信任;第二筆“測試金”5000元已匯至某平臺;這次來匯款是第三筆“測試金”,對方業(yè)務(wù)員要求匯至某個(gè)人賬戶。這次為什么能追回第二筆“測試金”5000元呢?是由于業(yè)務(wù)員為了獲得第三筆匯至個(gè)人賬戶的“測試金”,而向平臺申請退回第二筆測試金。
 
    情況清楚了,邱先生豁然開朗,打消了匯款的念頭。并對建行工作人員的責(zé)任心和擔(dān)當(dāng)精神表示感謝,表示經(jīng)歷這次事件后,今后再也不會被騙了。
 
    談起客戶被詐騙的話題,悄蘭說:“我在臨柜工作時(shí),每當(dāng)遇到客戶往外地匯款,我都會多問幾句,盡量弄清楚客戶匯款是干什么,了解收款人的情況,詢問客戶是否熟悉收款人。同時(shí)還會察顏觀色,看客戶神色是否慌張、舉止是否反常、是否持續(xù)接聽電話。”芋君說:“看到客戶遭遇詐騙還執(zhí)迷不悟,我很著急,更會盡最大努力,幫助客戶識別詐騙,幫助客戶追回資金,不能讓客戶的辛苦錢打水漂!”

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