2020年3月30日，雙節(jié)營銷已經(jīng)接近尾聲，在這關(guān)鍵時(shí)刻，我行柜員李悄蘭和大堂經(jīng)理劉芋君堵截一起詐騙事件，并成功幫助客戶挽回5000元損失。
事發(fā)當(dāng)天下午，55歲的邱先生匆匆忙忙來到石鼓支行營業(yè)大廳，在柜員李悄蘭的窗口前，要求轉(zhuǎn)賬5000元。悄蘭按要求對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)告知，并詢問匯款用途�？蛻粲悬c(diǎn)猶豫，但還是說出了實(shí)情：“我是急著用錢，有個(gè)平臺說可以給我貸款，對方業(yè)務(wù)員說要驗(yàn)證我的賬戶是否正常，我轉(zhuǎn)這筆錢過去就可以通過驗(yàn)證了，你快幫我辦理吧！”。憑著多年的經(jīng)驗(yàn)，悄蘭意識到此客戶正在遭遇詐騙。客戶很著急，額上直冒汗，一直在催促說要趕時(shí)間，要求快速辦好轉(zhuǎn)賬。悄蘭笑瞇瞇地說：“你要做貸款應(yīng)該是對方給你打錢啊，為什么反過來要你給他打錢呢？”。面對質(zhì)疑，客戶雖然回答不上，但表現(xiàn)出很不耐煩，反復(fù)要求馬上轉(zhuǎn)賬。為了及時(shí)警醒客戶，悄蘭趕緊呼叫大堂經(jīng)理劉芋君，兩人一起來安撫客戶，耐心地向客戶講解類似案件，告訴客戶：“凡是要先交錢再辦事的都是騙子，凡是要把錢匯到指定賬戶的都是騙子。”客戶還是執(zhí)迷不悟，堅(jiān)持要把這筆錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。悄蘭再查詢客戶資金流水，告知客戶不久前有筆資金曾被轉(zhuǎn)至某平臺，后又返回一筆，這是詐騙的通用手法。“驗(yàn)證賬戶是否正常只需要到銀行查詢即可，不需要您轉(zhuǎn)資金去驗(yàn)證的，對方是不是一直強(qiáng)調(diào)要您不要去銀行柜臺辦理呀？要您直接告知驗(yàn)證碼，并且發(fā)送帶鏈接的信息要求您操作呀？”客戶稱是這樣，便開始將信將疑了。芋君查看他的微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)騙子反復(fù)在說不要去銀行柜面辦理，全程自助操作，還要求把資金轉(zhuǎn)至某個(gè)人賬戶。“若真的是做貸款，融資平臺機(jī)構(gòu)需要驗(yàn)證您的身份信息并核實(shí)您的征信情況，絕不可能這樣隨意一個(gè)短信就放款。”邱先生恍然大悟，意識到自己真的是遭遇詐騙了。但是之前還有一筆資金在騙子手中并沒有轉(zhuǎn)回，急得滿臉通紅。芋君假裝邱先生的朋友與騙子周旋，聲稱邱先生真的急用款，卡上沒有測試資金了，剛才在ATM機(jī)存錢，錢被吞了，請對方返回之前那一筆測試資金，再將該資金轉(zhuǎn)至對方指定賬戶等待放款。接著對方打電話來，芋君很著急地說：“我朋友的鈔票被ATM機(jī)吞了，要幾天后才能取出，好著急啊，現(xiàn)在他急著等你們的貸款用，但手上沒有測試金了，先前那筆測試金你們先打過來，我們馬上完成測試啊！”，經(jīng)過溝通，成功把那筆所謂的“測試金”5000元追回。
經(jīng)了解，邱先生第一筆“測試金”匯至某平臺后退回給客戶，取得了信任；第二筆“測試金”5000元已匯至某平臺；這次來匯款是第三筆“測試金”，對方業(yè)務(wù)員要求匯至某個(gè)人賬戶。這次為什么能追回第二筆“測試金”5000元呢？是由于業(yè)務(wù)員為了獲得第三筆匯至個(gè)人賬戶的“測試金”，而向平臺申請退回第二筆測試金。
情況清楚了，邱先生豁然開朗，打消了匯款的念頭。并對建行工作人員的責(zé)任心和擔(dān)當(dāng)精神表示感謝，表示經(jīng)歷這次事件后，今后再也不會被騙了。
談起客戶被詐騙的話題，悄蘭說：“我在臨柜工作時(shí)，每當(dāng)遇到客戶往外地匯款，我都會多問幾句，盡量弄清楚客戶匯款是干什么，了解收款人的情況，詢問客戶是否熟悉收款人。同時(shí)還會察顏觀色，看客戶神色是否慌張、舉止是否反常、是否持續(xù)接聽電話。”芋君說：“看到客戶遭遇詐騙還執(zhí)迷不悟，我很著急，更會盡最大努力，幫助客戶識別詐騙，幫助客戶追回資金，不能讓客戶的辛苦錢打水漂！”
