在如今的網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)代，獲得信息的渠道越來(lái)越廣泛，在獲得高效信息與高效溝通的同時(shí)，不法分子利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣泛的范圍從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)絡(luò)詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案例警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生人匯款或者轉(zhuǎn)賬，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕。不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。
銀行方面要給客戶做好反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的宣講，告知客戶做到“三不要”：
一、不要出租出售自己的身份證件。出租出售身份證件，可能會(huì)被他人會(huì)借用您的名義從事非法活動(dòng)、可能會(huì)協(xié)助他人完成洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng)，可能會(huì)成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”，您的誠(chéng)信可能會(huì)受到合理懷疑，因他人的不正當(dāng)行為致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
二、不要出租出售自己的賬戶、銀行卡和U盾。金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)和調(diào)查經(jīng)濟(jì)犯罪案件的重要途徑。犯罪分子可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。因?yàn)椴怀鲎狻⒊鼋杞鹑谫~戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您權(quán)利的保護(hù)，又是公民應(yīng)盡的義務(wù)。
三、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或者受利益誘惑，使用人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)地記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶為他人取現(xiàn)。
銀行自身方面要切實(shí)做好遵循“了解你的客戶”原則，開(kāi)展客戶身份識(shí)別，了解客戶的真實(shí)身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。與新客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系等客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，開(kāi)展客戶初次身份識(shí)別，針對(duì)不同客戶類型執(zhí)行相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施�？蛻魳I(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施嵌入經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及客戶關(guān)系準(zhǔn)入、存續(xù)、退出的全流程。
