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不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局

反洗錢(qián)之我見(jiàn)
時(shí)間:2020-04-03 15:23:20  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長(zhǎng)沙天心支行  作者:包楓

    在如今的網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)代,獲得信息的渠道越來(lái)越廣泛,在獲得高效信息與高效溝通的同時(shí),不法分子利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息,在更廣泛的范圍從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)絡(luò)詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案例警示我們,對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別,不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生人匯款或者轉(zhuǎn)賬,對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕。不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。

    銀行方面要給客戶做好反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的宣講,告知客戶做到“三不要”:

    一、不要出租出售自己的身份證件。出租出售身份證件,可能會(huì)被他人會(huì)借用您的名義從事非法活動(dòng)、可能會(huì)協(xié)助他人完成洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng),可能會(huì)成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”,您的誠(chéng)信可能會(huì)受到合理懷疑,因他人的不正當(dāng)行為致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

    二、不要出租出售自己的賬戶、銀行卡和U盾。金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)和調(diào)查經(jīng)濟(jì)犯罪案件的重要途徑。犯罪分子可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。因?yàn)椴怀鲎狻⒊鼋杞鹑谫~戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您權(quán)利的保護(hù),又是公民應(yīng)盡的義務(wù)。

    三、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或者受利益誘惑,使用人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢(qián)提供便利。然而法網(wǎng)恢恢,疏而不漏,請(qǐng)您切記,賬戶將忠實(shí)地記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶為他人取現(xiàn)。

    銀行自身方面要切實(shí)做好遵循“了解你的客戶”原則,開(kāi)展客戶身份識(shí)別,了解客戶的真實(shí)身份,了解客戶的交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。與新客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系等客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié),開(kāi)展客戶初次身份識(shí)別,針對(duì)不同客戶類型執(zhí)行相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施?蛻魳I(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息。將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施嵌入經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及客戶關(guān)系準(zhǔn)入、存續(xù)、退出的全流程。

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·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅(jiān)決防止影子銀行死灰
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圖片新聞

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2020年4月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)份額

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