反洗錢工作從源頭做起

    以前從事網(wǎng)點反洗錢盡職調(diào)查工作總會遇到一些問題阻礙調(diào)查工作的進(jìn)行。其原因大部分是客戶預(yù)留電話未更新聯(lián)系不到名單客戶，不能與客戶直接溝通，僅能通過打印流水，分析往來客戶的金額，交易頻率，地域，備注。據(jù)此得到的調(diào)查報告比較單一，報告員主觀性對報告影響較強(qiáng)，難以客觀性地體現(xiàn)名單客戶交易信息的真實目的。 現(xiàn)在從事對公柜員崗位，因為有了以前的處理反洗錢盡職調(diào)查業(yè)務(wù)的積累，所以在對公開戶，變更的業(yè)務(wù)時，客戶經(jīng)理的事前調(diào)查，客戶辦理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)前溝通，處理中當(dāng)場核實預(yù)留電話，預(yù)留備用聯(lián)系人聯(lián)系方式，合規(guī)做好雙錄，提示客戶賬戶不得出租、出借、出售等合規(guī)使用事項。互相添加微信，能夠保持與客戶的最新聯(lián)系方式。在使用賬戶的過程中，能隨時保持動態(tài)聯(lián)系。把好源頭關(guān)，控制開戶客戶的真實性，合規(guī)性，合法性。掌握反洗錢工作的主動性。