反洗錢工作不容忽視

    最近，因騰信堂投資管理咨詢有限公司洗錢案，中國人民銀行對浙江杭州分行進行處罰，為銀行反洗錢工作敲響警鐘。疫情特殊時期，有關不法分子假借“購買口罩、獻愛心、捐款”等實施詐騙活動的案例層出不窮，反洗錢更成為日常工作重點；總行在“建行大學網(wǎng)絡平臺”建立了反洗錢線上培訓專題班，線上解讀反洗錢政策和可疑交易識別方法等內(nèi)容�？梢�，履行反洗錢職責在銀行工作中尤為重要，為防洗錢風險事件，我認為以下幾方面不可放松。

    一、切實履行客戶身份識別制度。加強開戶業(yè)務管理，認真識別、核對客戶及其代理人真實身份，不給不法分子可乘之機；加大培訓宣傳力度，提升員工風險防范意識和能力，讓社會公眾了解因參與洗錢而導致的嚴重后果，減少洗錢行為的發(fā)生。

    二、運用反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)，篩查異常交易告警信息。該系統(tǒng)利用全球發(fā)布的制裁和監(jiān)管名單，科學高效的搜索引擎，對客戶信息進行自動匹配，利用人工核實的方法，進行反洗錢審核，有效地控制交易風險。

    三、杜絕“偽現(xiàn)金”交易。禁止不發(fā)生真實現(xiàn)金存取，以現(xiàn)金業(yè)務方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務，規(guī)避監(jiān)管機關和銀行對交易鏈條的監(jiān)測。