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反洗錢工作不容忽視

時間:2020-04-07 16:40:57  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:黃曉璐

    最近,因騰信堂投資管理咨詢有限公司洗錢案,中國人民銀行對浙江杭州分行進行處罰,為銀行反洗錢工作敲響警鐘。疫情特殊時期,有關不法分子假借“購買口罩、獻愛心、捐款”等實施詐騙活動的案例層出不窮,反洗錢更成為日常工作重點;總行在“建行大學網(wǎng)絡平臺”建立了反洗錢線上培訓專題班,線上解讀反洗錢政策和可疑交易識別方法等內(nèi)容?梢,履行反洗錢職責在銀行工作中尤為重要,為防洗錢風險事件,我認為以下幾方面不可放松。

    一、切實履行客戶身份識別制度。加強開戶業(yè)務管理,認真識別、核對客戶及其代理人真實身份,不給不法分子可乘之機;加大培訓宣傳力度,提升員工風險防范意識和能力,讓社會公眾了解因參與洗錢而導致的嚴重后果,減少洗錢行為的發(fā)生。

    二、運用反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng),篩查異常交易告警信息。該系統(tǒng)利用全球發(fā)布的制裁和監(jiān)管名單,科學高效的搜索引擎,對客戶信息進行自動匹配,利用人工核實的方法,進行反洗錢審核,有效地控制交易風險。

    三、杜絕“偽現(xiàn)金”交易。禁止不發(fā)生真實現(xiàn)金存取,以現(xiàn)金業(yè)務方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務,規(guī)避監(jiān)管機關和銀行對交易鏈條的監(jiān)測。
 

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