做好身份識別拒絕洗錢黑手

    作為銀行基層員工，做好反洗錢工作毋庸置疑是我們的義務和責任。目前，銀行人員只有當客戶在柜臺或智慧柜員機辦理業(yè)務的時候了解客戶信息，又或者從反洗錢可疑報告中來獲取客戶相關信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息；二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性,有效證明文件種類較多，識別難度較大。

    目前我國的有效身份證件主要包括:居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)�，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

    通過反洗錢知識的學習培訓，讓柜面人員和大堂經(jīng)理充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的后果和災難，知曉了我行所承擔的反洗錢義務、責任和權利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了銀行前臺工作人員在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平。