合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。
在柜面工作多年,深有體會(huì)。如最日常的柜面收付業(yè)務(wù),一筆一清、存款先收款再記賬、取款先記賬再付款,若不按要求操作,那差錯(cuò)必定時(shí)有發(fā)生。記得之前網(wǎng)點(diǎn)遇到過以下情形:客戶自己的定期存款到期取走后,又來銀行查賬,說不是自己來取的,調(diào)出憑證查詢,發(fā)現(xiàn)就是自己的簽名,事實(shí)面前只好作罷。所以如果因?yàn)槭韬,忘記讓客戶簽名或是簽名不符,一定要請客戶回來補(bǔ)簽,切忌自己違規(guī)補(bǔ)簽。再比如日常的單證交接,交接方記賬后,接收方應(yīng)核對實(shí)物并在系統(tǒng)中及時(shí)記賬復(fù)核,每日日終還應(yīng)核對重要單證。很慚愧我自己就發(fā)生過因調(diào)撥單證后,接收柜員沒有復(fù)核,當(dāng)天也沒有再核點(diǎn)單證,第二天又不當(dāng)班,結(jié)果造成單證賬實(shí)不符,影響到客戶辦理業(yè)務(wù)。看起來都是極小的事,卻也是極為重要的事。
合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤,保護(hù)了自己也讓工作沒有漏洞。“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”,作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,并結(jié)合自身實(shí)際情況對工作進(jìn)行全面梳理和整改。要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù),做好每一項(xiàng)工作。同時(shí)通過學(xué)習(xí),深刻認(rèn)識到合規(guī)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結(jié)合的重要性,未來將以更規(guī)范的優(yōu)質(zhì)服務(wù)來吸引客戶、留住客戶。
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